TAND Cấp cao tại Hà Nội đã thụ lý và chuẩn bị đưa ra xét xử theo trình tự phúc thẩm đối với các bị cáo có đơn kháng cáo trong vụ án lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) Chi nhánh huyện Ân Thi (tỉnh Hưng Yên).
Trước đó, xét xử sơ thẩm, TAND tỉnh Hưng Yên đã tuyên án chung thân đối với Ngô Đức Việt (nguyên cán bộ tín dụng Agribank - Chi nhánh Ân Thi) tội Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản.
Các bị cáo còn lại đều là cán bộ Agribank - Chi nhánh Ân Thi và bị xét xử về tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.
Bản án sơ thẩm tuyên phạt Nguyễn Trung Hắc (nguyên phó giám đốc Chi nhánh) 3 năm 9 tháng tù, Phạm Như Sở (nguyên phó trưởng phòng Kế hoạch - kinh doanh) 3 năm 3 tháng tù...
Các bị cáo khác bị tuyên phạt từ 1 năm 3 tháng cải tạo không giam giữ đến 3 năm tù nhưng cho hưởng án treo.
Theo bản án sơ thẩm, từ năm 2015 đến nay, Agribank thực hiện cho vay phát triển nông nghiệp nông thôn không cần tài sản đảm bảo theo Nghị định 55/2015
Bị cáo Ngô Đức Việt là cán bộ tín dụng, làm việc tại Chi nhánh Ân Thi từ năm 2007. Việt đã lợi dụng chức trách, nhiệm vụ truy cập vào hệ thống thanh toán và kế toán khách hàng IPCAS, lấy thông tin số hợp đồng LAV trên hệ thống. Từ đó, bị cáo biết được hạn mức, dư nợ từng khách hàng, khách hàng nào đã tất toán khoản vay nhưng chưa hoặc không có nhu cầu vay vốn tiếp mà vẫn còn hạn mức tín dụng
Tiếp đó, bị cáo lập khống hồ sơ tín dụng, giả mạo chữ ký khách hàng trên hồ sơ, trên Báo cáo đề xuất giải ngân kiêm giấy nhận nợ. Bị cáo còn lợi dụng mối quan hệ quen biết, tin tưởng với khách hàng, đưa hồ sơ tín dụng cho khách hàng ký nhưng chưa ghi rõ số tiền. Sau khi khách hàng ký xong, bị cáo điền số tiền lớn hơn số tiền khách hàng có nhu cầu vay để chiếm đoạt.
Để tránh bị phát hiện, đến kỳ thanh toán gốc và lãi vay, Việt đã tự đóng tiền gốc và lãi vay cho ngân hàng như khách hàng thanh toán thật.
Bị cáo thừa nhận, từ năm 2018 đến hết tháng 3-2021, đã lập khống và giả mạo chữ ký của 330 khách hàng, tương ứng với 367 giấy nhận nợ với số tiền giải ngân là gần 67 tỉ đồng.
Bản án sơ thẩm xác định bị cáo chiếm đoạt của Agribank hơn 55 tỉ đồng.
Ngoài ra, bị cáo còn chiếm đoạt của 9 khách hàng của Agribank với số tiền 723 triệu đồng.
Đối với nhóm bị cáo là lãnh đạo, cán bộ chi nhánh Ân Thi, bản án xác định các bị cáo không thực hiện đúng, đủ chức trách nhiệm vụ được giao trong việc kiểm soát khoản vay và quản lý nợ vay.
Bị cáo Nguyễn Trung Hắc và Nguyễn Văn Thuấn, là phó giám đốc chi nhánh, được ủy quyền ký các hợp đồng tín dụng, quyết định cho vay và giải ngân khoản vay. Các bị cáo chỉ căn cứ trên hồ sơ giấy đã có đầy đủ chữ ký của các bộ phận, đối chiếu với các thông tin dữ liệu khách hàng trên hệ thống IPCAS thấy khớp, đúng thì ký phê duyệt cho vay và giải ngân khoản vay mà không chỉ đạo người kiểm soát kiểm tra, thẩm định về nhu cầu vay vốn, mục đích sử dụng vốn vay và tình hình tài chính của khách hàng trước khi ký.
Đến giai đoạn quản lý nợ cho vay, các bị cáo có chỉ đạo miệng, không chỉ đạo bằng văn bản thể hiện việc kiểm tra, đôn đốc sau khi cho vay dẫn đến sơ hở về mặt quy trình nghiệp vụ, không phát hiện việc bị cáo Việt lập khống hồ sơ và giả mạo chữ ký khách hàng trên hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tiền giải ngân của Agribank trong thời gian dài.
Sau phiên tòa sơ thẩm, các bị cáo Ngô Đức Việt, Nguyễn Trung Hắc và Phạm Như Sở có đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt và xin hưởng án treo.
