Sau năm ngày xét xử, ngày 27-5 TAND TP.HCM đã tuyên án vụ lừa đảo, vi phạm quy định về cho vay, thiếu trách nhiệm xảy ra tại Ngân hàng NN&PTNT Chi nhánh Mạc Thị Bưởi (Agribank CN Mạc Thị Bưởi).
Biết sai vẫn cho vay
Cụ thể, tòa phạt Phạm Thị Mai Toan (cựu ủy viên HĐQT kiêm giám đốc Agribank CN Mạc Thị Bưởi) bảy năm tù về tội vi phạm quy định về cho vay trong các tổ chức tín dụng, hai năm tù về tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng. Tổng hợp hình phạt chung mà bị cáo Toan phải chịu là chín năm tù.
Cùng phạm hai tội trên, bị cáo Đỗ Thị Yến (cựu phó giám đốc Agribank CN Mạc Thị Bưởi) bị phạt bảy năm tù…
Theo tòa, năm 2009 bị cáo Toan cùng các cựu thuộc cấp nhận trách nhiệm thẩm định, duyệt hồ sơ vay vốn Công ty Á Châu gửi đến Agribank CN Mạc Thị Bưởi. Biết rõ Công ty Á Châu sử dụng tiền vay không đúng mục đích làm dự án bất động sản nhưng các lãnh đạo chi nhánh ngân hàng này vẫn giải ngân cho công ty vay 90 tỉ đồng. Quá trình làm thủ tục, nhân viên và lãnh đạo ngân hàng không thẩm định, đồng thời nâng khống giá trị tài sản bảo đảm. Sai phạm này khiến ngân hàng không có khả năng thu hồi hơn 21,3 tỉ đồng.
Căn cứ diễn biến phiên tòa và hồ sơ vụ án, HĐXX đánh giá quá trình làm việc với Hoàng Tiến Dzũng (một mắt xích quan trọng của vụ án hiện đang bỏ trốn ra nước ngoài), bị cáo Toan biết rõ việc thế chấp vay vốn nhằm thanh toán các khoản lãi trước đó. Như vậy, bị cáo biết rõ vốn vay được sử dụng không đúng mục đích nhưng vẫn chấp thuận chủ trương cho Công ty Á Châu vay tiền…
Việc ủy quyền nói trên không bao hàm việc cho vay. Với chức trách giám đốc, bị cáo Toan vẫn là người quyết định việc cho vay. Mảnh đất làm dự án có diện tích hơn 24.500 m2 ở quận 9 (TP.HCM) được Dzũng thế chấp vay tiền. Tuy nhiên, số tiền vay được dùng với mục đích trả lãi những khoản vay trước...
Bị cáo Phạm Thị Mai Toan (cựu giám đốc Agribank CN Mạc Thị Bưởi) tại tòa. Ảnh: HOÀNG YẾN
Trước mắt “nắm kẻ có tóc”
Ở tội lừa đảo, tòa phạt Hoàng Văn Cường (cựu giám đốc Công ty TNHH Thương mại dịch vụ A.D.N) chín năm tù, Đỗ Minh Quang (thành viên góp vốn Công ty A.D.N) tám năm tù và Phạm Văn Chính (cựu giám đốc Công ty TNHH Phát triển nhiên liệu Á Châu - viết tắt Công ty Á Châu) bảy năm tù.
Với cương vị giám đốc công ty, Chính ký khống nhiều văn bản hòng hoàn thiện hồ sơ vay, từ đó chiếm đoạt tiền. Để hợp thức hóa hồ sơ, Cường và Quang (khi đó là lãnh đạo Công ty A.D.N.) ký nhiều tài liệu, chứng từ khống liên quan đến dự án. Hành vi của các bị cáo khiến ngân hàng thiệt hại gần 100 tỉ đồng.
Tại tòa, Cường và Chính khai hai bị cáo được Hoàng Tiến Dzũng nhờ, thuê đứng tên giám đốc công ty và ký giấy tờ, chứng từ theo chỉ dẫn (Dzũng hiện đã bỏ trốn ra nước ngoài và đang bị truy nã).
Về trách nhiệm dân sự, HĐXX nhận định ba bị cáo trong nhóm lừa đảo khai nhận toàn bộ số tiền vay đều do Dzũng chiếm dụng. Dù vậy, ba bị cáo là đại diện pháp nhân kiểm soát hợp đồng tín dụng và tất cả giấy tờ liên quan. Do đó, các bị cáo phải có trách nhiệm bồi hoàn số nợ gốc và lãi tồn đọng. Từ đó, HĐXX bắt buộc bị cáo Chính bồi thường hơn 116 tỉ đồng, Cường và Quang liên đới bồi thường hơn 124 tỉ đồng cho ngân hàng. Đây là số nợ gốc và lãi phát sinh đến thời điểm khởi tố vụ án.
Nhằm đảm bảo quyền lợi cho ba bị cáo, HĐXX dành quyền khởi kiện bằng một vụ kiện dân sự khác nếu các bị cáo muốn yêu cầu Hoàng Tiến Dzũng hoàn trả tiền bồi thường nói trên.
