Theo cáo trạng, từ năm 2005 đến 2007, Hoa mở văn phòng dịch vụ đáo hạn ngân hàng. Khi làm dịch vụ này, Hoa đã vay mượn của nhiều người với lãi suất 0,25%-0,5%/ngày nhưng kinh doanh không hiệu quả, mất khả năng chi trả. Để có tiền thanh toán các khoản nợ, Hoa bịa ra đang cần tiền để hợp tác đầu tư dự án du lịch, xây dựng khách sạn, làm dịch vụ đáo hạn cho khách… để mượn tiền của người khác. Với chiêu lừa này, Hoa đã chiếm đoạt của hai nạn nhân gần 4,7 tỉ đồng. Phần lớn số tiền này Hoa cho vay lại, một phần tiêu xài cá nhân và trả lãi tiền đã vay mượn.
HOÀNG VĂN
