Ngày 23-1, TAND TP Cần Thơ xử sơ thẩm đã tuyên phạt Lư Ngọc Vĩnh Nguyên và Nguyễn Thị Mai Phương (cựu nhân viên ngân hàng) mỗi người 14 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Ngoài ra, tòa công nhận thỏa thuận về việc các bị cáo đồng ý bồi thường tiếp số tiền còn lại là hơn 980 triệu cho bị hại.
HĐXX nhận định, các bị cáo có vai trò ngang nhau; thật thà khai báo, ăn năn hối cải. Bị cáo Phương có khắc phục được 10 triệu nhưng số tiền không lớn nên không áp dụng tình tiết giảm nhẹ. Các bị cáo có nhân thân tốt nên cũng được HĐXX cân nhắc xem xét khi lượng hình…
Theo cáo trạng, Phương là chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân của một ngân hàng trên địa bàn Cần Thơ. Năm 2019, Nguyên đến ngân hàng để giao dịch thì quen biết Phương.
Sau khi quen biết, Phương vay mượn tiền của nhiều người để cho Nguyên vay lại hưởng lãi suất chênh lệch, với tổng số tiền 1,15 tỉ. Đến hạn trả nợ, Phương nói Nguyên trả tiền để trả lại cho các chủ nợ nhưng Nguyên không có tiền trả Phương…
Ngày 18-8-2020, Phương được ngân hàng phân công quản lý hồ sơ vay của ông PHL. Ông L điện thoại yêu cầu Phương làm thủ tục tất toán khoản vay 1,8 tỉ.
Lúc này, Phương nói dối ông L là khách hàng của Phương tên Nguyên đang thế chấp bất động sản cho Ngân hàng để vay vốn. Hồ sơ vay của Nguyên do Phương quản lý. Ngân hàng đã đồng ý tái cấp hạn mức 1,5 tỉ nhưng Nguyên phải trả khoản vay trước đó nên đang cần tiền đáo hạn.
Phương đề nghị ông L cho Nguyên vay số tiền ông tất toán trên để đáo hạn. Ông L yêu cầu Phương cung cấp các tài liệu liên quan đến tài sản và thông tin cá nhân của Nguyên.
Cả hai thống nhất chỉnh sửa thông tin để Phương gửi qua Zalo cho ông L hai file PDF thể hiện Nguyên đứng tên quyền sử dụng gần 2.000 m2 đất và được ngân hàng thông báo cấp tín dụng 1,5 tỉ…
Khi hẹn gặp trực tiếp, Phương còn đưa cho ông L một bộ hồ sơ là bản photo các giấy tờ nhân thân và tài sản thế chấp mang tên Nguyên để làm tin. Ông L đối chiếu thông tin và hỏi trực tiếp Nguyên thì nghĩ là thật. Vì vậy ông đồng ý cho Nguyên vay 1,05 tỉ, thời hạn trả là 30-8-2020, tổng số tiền gốc và lãi là hơn 1,186 tỉ. Phương và Nguyên đến nhà ông để nhận tiền.
Sau khi nhận tiền, Nguyên trả nợ cho Phương 650 triệu và một số người khác, phần còn lại tiêu xài cá nhân.
Đến hạn trả nợ cho ông L nhưng không có tiền thanh toán nên Nguyên và Phương đưa ra nhiều lý do để khất nợ và trả lãi để ông yên tâm… Sau nhiều lần hứa hẹn, Nguyên và Phương đã cắt đứt liên lạc với ông L. Tháng 10-2020 Phương xin nghỉ việc,
Theo điều tra, cả hai file PDF mà Phương gửi cho ông L đều là giả. Nhiều người có đơn tố cáo Nguyên và Phương lừa đảo nhưng cơ quan điều tra xác định đó là giao dịch dân sự...
