Vụ lừa nâng cấp SIM 4G mất gần 350 triệu: Có lấy lại được tiền đã mất?

Trên báo Pháp Luật TP.HCM số ra ngày 9-3 có bài viết “Mất gần 350 triệu đồng với chiêu trò nâng cấp SIM 4G”. Bài viết thông tin việc bà Lê Thị Kiều Nga (ngụ phường 14, quận Gò Vấp, TP.HCM) bị mất gần 350 triệu đồng trong tài khoản khi bị các đối tượng lừa đảo thông qua việc nâng cấp SIM 4G.

Liên quan đến vụ việc này, nhiều bạn đọc thắc mắc việc người bị lừa mất tiền biết được số tài khoản và ngân hàng nhận số tiền này nhưng tại sao không lấy tiền lại được. Người bị hại phải làm thế nào để nhận lại số tiền bị lừa.

Bà Nga trình bày sự việc với PV Pháp Luật TP.HCM. Ảnh: NGUYỄN TÂN

Biết được tài khoản người nhận tiền

Cụ thể, vào ngày 11-2, bà Nga được một người phụ nữ gọi đến tự xưng là nhân viên của nhà mạng MobiFone, gọi tới để nâng cấp SIM 4G cho khách hàng.

Sau khi được nhân viên này đọc đúng họ tên, số CCCD nên bà đã tin tưởng và làm theo hướng dẫn. Nhân viên này yêu cầu bà Nga chỉ cần đọc dãy số khi có tin nhắn gửi đến là đã có thể hoàn tất thủ tục nâng cấp SIM 4G.

Sau khi làm theo hướng dẫn, bà Nga phát hiện tài khoản ngân hàng của mình bị mất 346 triệu đồng. Được sự hỗ trợ từ Công an phường 14, quận Gò Vấp, bà Nga được biết số tiền này chuyển từ Ngân hàng Shinhan Bank (ngân hàng bà Nga mở tài khoản) qua số tài khoản mang tên LTT tại Ngân hàng MBBank.

Trao đổi với Pháp Luật TP.HCM, bà Nga cho biết mới đây bà đã liên hệ với Ngân hàng MBBank để yêu cầu phong tỏa tài khoản người đã nhận 346 triệu đồng của bà nhưng ngân hàng này cho biết không thể phong tỏa theo yêu cầu cá nhân. Đồng thời, ngân hàng này hướng dẫn bà liên hệ Ngân hàng Shinhan Bank để được hỗ trợ giải quyết.

“Ngân hàng MBBank hướng dẫn tôi liên hệ với Ngân hàng Shinhan Bank để làm việc. Khi nào Ngân hàng Shinhan Bank gửi công văn sang Ngân hàng MBBank đề nghị hỗ trợ phong tỏa tài khoản thì lúc đó, hai ngân hàng sẽ phối hợp xử lý phong tỏa tài khoản. Giờ tôi chỉ muốn các cơ quan chức năng, ngân hàng hỗ trợ phong tỏa tài khoản đó để số tiền không bị chuyển đi nơi khác. Đó là tất cả số tiền tôi dành dụm nhiều năm để dành cho thời gian nghỉ hưu” - bà Nga chia sẻ.

Khi nào được phong tỏa tài khoản

Liên quan đến vụ việc này, trao đổi với PV, ông Phạm Nhất Anh Pha, chuyên gia tín dụng một ngân hàng thương mại cổ phần tại TP.HCM, cho biết theo quy định của ngành ngân hàng, các ngân hàng không thể phong tỏa tài khoản của một cá nhân theo yêu cầu của một cá nhân khác vì khách hàng không có quyền đó.

Trong trường hợp này, bà Nga cũng không thể yêu cầu ngân hàng cho xem số dư, thông tin tài khoản đã nhận 346 triệu đồng. Về nguyên tắc, thông tin của khách hàng được ngân hàng bảo mật tuyệt đối. Trừ trường hợp có các quyết định, văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền yêu cầu.

Cũng theo ông Phạm Nhất Anh Pha, trong trường hợp này, số tiền bị mất trong tài khoản liên quan đến một vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản và đang được cơ quan công an thụ lý giải quyết. Do đó, để phong tỏa được tài khoản đã nhận 346 triệu đồng, ngăn chặn việc số tiền bị tẩu tán hoặc chuyển sang tài khoản khác thì phải có văn bản từ phía cơ quan công an, đề nghị tạm thời phong tỏa tài khoản để phục vụ cho quá trình điều tra.

PV cũng đã liên hệ với Công an quận Gò Vấp để biết thêm thông tin về vụ việc trên nhưng chưa nhận được phản hồi từ cơ quan này.•