Ngày 9-9, TAND TP Hà Nội mở lại phiên tòa xét xử Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977), cựu Phó giám đốc Eximbank chi nhánh Ba Đình về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Tuy nhiên, quá trình xét xử, Tòa án đã trả hồ sơ yêu cầu điều tra bổ sung do xét thấy thiếu chứng cứ có liên quan đến tội phạm mà không thể bổ sung tại phiên tòa và do xét thấy có căn cứ để cho rằng có người khác thực hiện hành vi mà BLHS quy định là tội phạm.
Theo hồ sơ vụ án, khoảng năm 2014, do cần tiền để sử dụng và chi tiêu, Nhung đã có hành vi gian dối, đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết để lừa đảo chiếm đoạt hàng ngàn tỉ đồng.
Thứ nhất, bị cáo Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc ngân hàng Eximbank đang có các chương trình gửi tiền dành cho khách hàng với nhiều ưu đãi.
Bị cáo nói rằng các chứng chỉ tiền gửi được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của các lãnh đạo ngân hàng, không phát hành rộng rãi. Nhung đề nghị những người có nhu cầu chuyển tiền, Nhung sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vào tài khoản của ngân hàng nơi mình làm việc và gửi lại chứng từ, trả tiền gốc và tiền lãi, tiền chăm sóc khách hàng của ngân hàng chuyển cho họ.
Thứ hai, bị cáo Nhung còn đưa ra thông tin về việc chi nhánh Ba Đình thanh lý bán đấu giá các bất động sản nợ xấu tại ngân hàng. Nếu ai có nhu cầu đầu tư thì chuyển tiền vào Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam là “công ty sân sau” của nội bộ các lãnh đạo ngân hàng.
Thực tế, công ty này do Nhung thành lập để nhận tiền ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu. Thời gian ký quỹ ngắn là 5 ngày, 10, 15 hoặc 25 ngày, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ 10%- 14% số tiền nộp ký quỹ, tùy từng tài sản đấu giá, để nhận tiền của người có nhu cầu gửi tiền ký quỹ đầu tư.
Sau khi nhận tiền của nhiều người, Nhung không thực hiện mà sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi, hoặc tiền lợi nhuận, tiền chăm sóc khách hàng, tiền quà tặng cho những người nộp tiền.
Thực tế, Nhung lấy tiền của người nộp sau trả cho người nộp tiền trước; số tiền còn lại Nhung chiếm đoạt sử dụng và chi tiêu cá nhân.
Ngoài hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Nhung còn có hành vi làm giả 57 tài liệu của chi nhánh ngân hàng nơi Nhung làm việc; rồi đưa cho các bị hại, mục đích để họ tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền cho Nhung.
Cáo buộc cho rằng với thủ đoạn trên, từ năm 2014 đến 5-2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, Vũ Thị Thu Nhung đã lừa đảo khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.750 tỉ đồng để gửi tiền tiết kiệm, mua trái phiếu, giữ hộ tiền mặt, gửi tiền ký quỹ đầu tư mua bán thanh lý đấu giá các tài sản nợ xấu tại ngân hàng.
Trong đó, CQĐT xác định được 47 bị hại trong vụ án với số tiền bị lừa là hơn 788 tỉ đồng. Số này, bị cáo Nhung dùng 477 tỉ để trả lãi hoặc lợi nhuận cho bị hại nên còn chiếm đoạt 311 tỉ đồng.
Trong 311 tỉ đồng nói trên, Vũ Thị Thu Nhung chỉ trực tiếp lừa đảo 178 tỉ đồng của 21 bị hại. Số còn lại, bị cáo này lừa đảo thông qua những trung gian gồm các bà Nguyễn Thị Hồng, Vũ Thu Hồng, Lê Thị Thu Hương, Nguyễn Thị Hạnh và Đặng Thu Thủy.
Quá trình xử lý vụ án, cảnh sát xác minh một số tài sản liên quan Vũ Thị Thu Nhung. Tuy nhiên, chỉ duy nhất một tài khoản bị phong tỏa, trong có 1,1 tỉ đồng. Các tài sản khác không thể kê biên để khắc phục hậu quả vì là tài sản đảm bảo cho các khoản vay của bị cáo.
