Sáng 14-3, TAND TP.HCM xử sơ thẩm vụ án vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng đối với ông Trần Phương Bình (cựu tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á - DAB), Phùng Ngọc Khánh (chủ tịch HĐQT kiêm tổng giám đốc Công ty cổ phần M&C) cùng sáu đồng phạm.
Trong vụ án này, DAB được xác định là bị hại. HĐXX cũng triệu tập chín tổ chức, cá nhân là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan nhưng nhiều tổ chức, cá nhân vắng mặt.
Thủ tục thế chấp tài sản sai quy định
Luật sư Phan Trung Hoài (bào chữa cho bị cáo Trần Phương Bình) và LS Lưu Văn Tám (bào chữa cho bị cáo Nguyễn Đức Tài) cho biết Công ty Cổ phần M&C, Ngân hàng An Bình và đại diện của năm công ty trong nhóm M&C là những công ty có liên quan trực tiếp đến các khoản vay nhưng vắng mặt. Luật sư đề nghị HĐXX cân nhắc để triệu tập nếu xét thấy cần thiết để làm rõ những tình tiết, nội dung trong vụ án.
 |
Ông Trần Phương Bình cựu tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á trong phiên toà thứ 4 bị đưa ra xét xử. Ảnh: HỮU ĐĂNG |
HĐXX cho biết những người này đã triệu tập nhưng vắng mặt không lý do, trong quá trình điều tra đã có lời khai, ý kiến đầy đủ. Quá trình xét hỏi, nếu cần thiết HĐXX sẽ triệu tập.
Khai tại toà, cả hai bị cáo Trần Phương Bình và Phùng Ngọc Khánh (chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty cổ phần M&C) đều thừa nhận thời điểm làm thủ tục vay tiền của DAB thì Công ty M&C có dùng 18 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (đứng tên Công ty M&C) để làm tài sản thế chấp cho khoản vay của nhóm năm công ty (1.680 tỉ đồng). Tuy nhiên, hai bên chỉ ký hợp đồng thế chấp, sau đó không thực hiện công chứng và cũng chưa đăng ký giao dịch bảo đảm.
HĐXX cho biết việc thế chấp tài sản của các bị cáo là không đúng quy định của pháp luật về ngân hàng. Thực chất ngân hàng chỉ giữ giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của Công ty M&C mà chưa thực hiện các thủ tục như công chứng, đăng ký giao dịch bảo đảm.
"Lỡ" bảo lãnh nên phải cho vay bắt buộc 146 tỉ
Là người được xét hỏi đầu tiên, bị cáo Phùng Ngọc Khánh cho biết hiện nay Công ty M&C không còn hoạt động vì kể từ khi bị bắt, Công ty M&C chưa làm thủ tục thay đổi người đại diện theo pháp luật.
 |
Ông Phùng Ngọc Khánh, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty cổ phần M&C. Ảnh: HỮU ĐĂNG |
Bị cáo Khánh cũng thừa nhận trước khi nhờ năm Công ty trong nhóm M&C vay tiền tại DAB có thỏa thuận trước với bị cáo Bình.
Giải thích lý do vì sao sử dụng năm công ty để vay tiền, bị cáo Khánh cho biết theo quy định về hạn mức cấp tín dụng của ngân hàng thì một doanh nghiệp không được vay quá 15% vốn tự có nên dùng năm công ty để chia nhỏ các khoản vay để vay được số tiền lớn hơn.
“Việc vay tiền tại DAB là bị cáo có gặp anh Bình để trao đổi phương án cơ cấu các khoản nợ của các Công ty, bị cáo không bàn bạc hay trao đổi gì với các nhân viên cấp dưới”- bị cáo Khánh trả lời HĐXX.
Còn đối với bị cáo Trần Phương Bình, khai tại toà ông Bình cho biết liên quan đến chứng thư bảo lãnh và khoản vay 146 tỉ của Công ty M&C, thời điểm đó DAB không đủ vốn để cho vay trung và dài hạn nên chỉ cho vay ngắn hạn.
Tuy nhiên, sau khi cho vay và đến hạn trả nợ, Công ty M&C không có nguồn tiền để chi trả cho DAB nên đã đi vay tại ngân hàng An Bình bằng hình thức phát hành trái phiếu. Để có thể vay tiền ở ngân hàng An Bình bằng trái phiếu, DAB đã phát hành chứng thư bảo lãnh với trị giá 120 tỉ đồng.
Bị cáo Bình khai bản chất của việc phát hành chứng thư bảo lãnh cho Công ty M&C là để sau khi M&C vay được tiền từ ngân hàng An Bình thì DAB thu về được số tiền 120 tỉ, qua đó kéo dài thời gian trả nợ cho Công ty M&C.
“Về khoản tiền 146 tỉ DAB cho Công ty M&C vay là do thời điểm đó, để không bị ảnh hưởng đến uy tín của DAB nên đã chỉ đạo cho Công ty M&C vay bắt buộc 146 tỉ để công ty này trả nợ gốc và lãi trái phiếu cho ngân hàng An Bình”- bị cáo Bình khai.
