Nhiều bị cáo đã băn khoăn không rõ vì sao mình bị khởi tố, khi mà hoạt động của các chi nhánh, phòng giao dịch chi lãi ngoài đều hoạt động và kinh doanh có lãi, lợi nhuận thu được cao gấp nhiều lần số tiền chi lãi ngoài.
Cựu giám đốc Khối nguồn vốn OceanBank Nguyễn Hoài Nam khai tại tòa, đầu tháng 9-2011, Hà Văn Thắm có văn bản chỉ đạo “không thực hiện chi ngoài trên toàn hệ thống”.
Bà Nam kể lại sự việc lúc đó, nhân viên OceanBank phải chứng kiến việc khách hàng ồ ạt rút tiền, còn xe tiền của NH khác trực sẵn trước cửa NH mình để chở tiền của khách hàng rút từ OceanBank mang đi. Sau quyết định này của Hà Văn Thắm, lượng vốn huy động nhanh chóng sụt giảm từ 12.000 tỉ đồng thời điểm tháng 8-2011 giảm còn 5.000 tỉ đồng.
Cũng theo bị cáo này, khi đó các NH khác cũng đều chi ngoài lãi suất. “Thời điểm năm 2011, lạm phát lên đến 18% nhưng NHNN chỉ cho trần lãi suất 14%, như vậy là không có lãi suất thực dương cho người gửi tiền” - Nam khai.
“Trước tình hình đó, anh Thắm đã phải quyết định theo chân các NH khác để cứu OceanBank, chứ OceanBank không phải là đơn vị khởi đầu trong việc chi lãi ngoài. Tại thời điểm đó, chúng tôi đều có nhận thức chung là cứu ngân hàng chứ không ai nghĩ là gây thiệt hại” - Nguyễn Hoài Nam nói.
Các cựu giám đốc chi nhánh và phòng giao dịch của OceanBank khi được thẩm vấn cũng đều khẳng định tình thế thị trường khi đó không thể làm khác. Cựu giám đốc Chi nhánh Vũng Tàu Nguyễn Thị Kiều Liên nói bối cảnh thị trường năm 2011 rất khó khăn, không chỉ xe của NH và khách đứng chờ ở cửa lấy tiền mà thậm chí người của nhiều NH khác cũng “trực” chờ lấy tiền cùng khách ở quầy. Nhắc lại lời của Hà Văn Thắm khi đó: “Anh chị nào không làm được thì đứng sang một bên để người khác làm”, bị cáo Liên cho biết nhiều trưởng bộ phận đã không giữ được công việc, phải điều chuyển sang bộ phận khác.
Bị cáo Liên cũng kể lại những gian nan mà bị cáo này trải qua khi cố gắng liên lạc với khách hàng, thu lại số tiền đã chi. Liên cho biết nhưng hầu hết mọi người đều tránh gặp mặt, một số khách hàng khi gặp mặt thì chỉ viết ra giấy và nhất quyết không chịu nói một lời. Bị cáo này cho biết mới chỉ có một đơn vị trả lại tiền nhưng không ký xác nhận.
Tương tự, các cựu giám đốc khác cũng cho biết rất ít khách hàng tự nguyện trả lại khoản lãi ngoài đã nhận. Cựu giám đốc Chi nhánh Hải Dương, cựu giám đốc Chi nhánh Âu Cơ, cựu giám đốc Chi nhánh Thái Bình cho biết họ đã phải bán nhà, vận động bố mẹ bán nhà để có tiền nộp khắc phục hậu quả.
Cựu giám đốc Chi nhánh Hải Dương Trần Thị Thu Hương phải bán nhà để nộp hơn 1 tỉ đồng khắc phục hậu quả
