Hôm nay (30-8), TAND TP Hà Nội tuyên án đối với các bị cáo trong đường dây dùng thông tin ngân hàng, làm giả thẻ tín dụng rồi quẹt máy Pos, Mpos chiếm đoạt tiền.
Trong đó, bị cáo Wang Xiaomin bị tuyên phạt 17 năm tù; Miao Fa 13 năm tù; Đào Thị Thu Hiền, Nguyễn Chí Hưng, Nguyễn Ngọc Quang cùng nhận mức án 12 năm tù; các bị cáo còn lại nhận mức án 4-7 năm tù cùng về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
 |
Các bị cáo tại phiên tòa. Ảnh: CTV |
Từ vụ khám xét…
Theo cáo buộc, ngày 8-1-2021, lực lượng chức năng bắt quả tang Wang Xiaomin, Đào Thị Thu Hiền đang dùng thẻ ngân hàng (nghi là thẻ giả) quẹt máy Pos, Mpos để rút tiền từ tài khoản của chủ thẻ là người nước ngoài.
Tổ công tác tiến hành khám xét, thu giữ 36 máy Pos, Mpos do nhiều ngân hàng cung cấp, 4 máy nghi là máy làm giả thẻ ngân hàng, 28 thẻ nghi là thẻ giả, 5.000 USD và nhiều đồ vật, tài liệu liên quan khác.
Tiến hành điều tra, CQĐT xác định, Wang Xiaomin và A Hán (hiện đang sinh sống tại Trung Quốc) bàn bạc, thỏa thuận lấy tiền từ tài khoản của người nước ngoài để chi tiêu. A Hán chuyển dữ liệu tài khoản ngân hàng của các chủ thẻ tín dụng cho Wang Xiaomin.
Wang Xiaomin và những người cung cấp máy Pos, Mpos (đơn vị chấp nhận thẻ) được hưởng 60%, A Hán được hưởng 40%. Wang Xiaomin sẽ chuyển tiền cho A Hán đến hai tài khoản ngân hàng Trung Quốc.
Thủ đoạn làm giả thẻ ngân hàng
Với thỏa thuận này, tháng 7-2020, Wang Xiaomin vào Việt Nam, mang theo Laptop có chứa phần mềm sao chép, nhập dữ liệu thẻ, máy sao, nhập dữ liệu thẻ ngân hàng và các phôi thẻ ngân hàng gặp Đào Thị Thu Hiền.
Hai người bàn bạc, thống nhất, Hiền thu gom máy Pos, Mpos để Wang Xiaomin quẹt thẻ giả chiếm đoạt tiền trong tài khoản của các chủ thẻ người nước ngoài rồi chia nhau.
Ngoài ra, hai bị cáo này còn liên hệ, trao đổi và cùng các bị cáo khác người Việt Nam và Trung Quốc thực hiện các công việc đăng ký hoặc thu gom máy Pos, Mpos, làm giả thẻ, quẹt thẻ, ký hóa đơn...
Khi thực hiện hành vi quẹt thẻ giả chiếm đoạt tiền, Wang Xiaomin, Miao Songxiong và Miao Fa (cùng có quốc tịch Trung Quốc) luôn thực hiện cuộc gọi có hình ảnh qua ứng dụng QQ hoặc Wechat với A Hán để A Hán giám sát, cung cấp mã thẻ ngân hàng của chủ thẻ, chỉ đạo số tiền thanh toán khống mỗi lần quẹt thẻ, mỗi thẻ quẹt bao nhiêu lần thì dừng lại để xóa và nhập dữ liệu thẻ ngân hàng của chủ thẻ khác.
Nhóm bị cáo sử dụng các dữ liệu về tài khoản để làm thẻ ngân hàng giả có chứa tài khoản của chủ thẻ rồi quẹt thẻ này vào những máy Pos, Mpos thanh toán khống hàng hóa, dịch vụ.
Khi máy Pos, Mpos in hóa đơn thanh toán, các bị cáo ký vào hóa đơn rồi chuyển cho ngân hàng hoặc chuyển cho chủ máy Pos, Mpos hoặc những người thu gom máy để đối soát với ngân hàng.
Sau khi xác nhận xong, ngân hàng sẽ chuyển tiền trực tiếp đến tài khoản ngân hàng của Hiền hoặc chuyển đến tài khoản ngân hàng của người thu gom máy Pos, Mpos. Những người thu gom giữ lại tỷ lệ phần trăm được hưởng theo thỏa thuận rồi tiếp tục chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng của Hiền.
Cơ quan chức năng xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 8-2020 đến khi bị bắt quả tang ngày 8-1-2021, các bị cáo đã chiếm đoạt thành công gần 9 tỉ đồng.
Sơ hở từ ngân hàng
Quá trình giải quyết vụ án, CQĐT nhận thấy nhiều ngân hàng đã để cho các bị cáo lợi dụng sơ hở trong công tác quản lý cấp thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng, máy Pos, Mpos để chiếm đoạt với số tiền rất lớn của chủ thẻ. Đây là trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng thương mại và các đơn vị thành viên trong quá trình thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao.
Do đó, trước khi đề nghị truy tố đối với các bị cáo trong vụ án, Cơ quan CSĐT Bộ Công an kiến nghị Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng thương mại và các đơn vị thành viên cần có biện pháp nâng cao công tác quản lý trong việc cấp thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng, máy Pos, Mpos đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật.
