VKSND tỉnh Đồng Nai vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Thị Thanh Tâm (42 tuổi, TP Biên Hòa) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo cáo trạng, Tâm làm nghề môi giới bất động sản. Năm 2018, Tâm được người khác nhờ đứng tên đại diện pháp luật của Công ty HK (trụ sở tại TP.HCM). Trong thời gian này, Công ty HK làm ăn thua lỗ nên Tâm phải vay tiền để trả nợ.
Ngoài ra, Tâm còn thành lập công ty khác (vốn điều lệ khống) nhằm mục đích chuyển tiền qua lại giữa hai công ty để tạo doanh số kinh doanh, phục vụ cho việc xin cấp tín dụng ngân hàng.
Do có mở tài khoản và thực hiện giao dịch tại một ngân hàng có chi nhánh Đồng Nai, Tâm quen biết hai nhân viên tại đây. Để có thể vay tiền, Tâm đã nhờ hai người này giới thiệu khách hàng đang gửi tiết kiệm tại ngân hàng để cho Tâm mượn.
Sau khi được hai nhân viên ngân hàng giới thiệu, Tâm đã liên hệ với vợ chồng ông T (ngụ huyện Trảng Bom) hỏi mượn số tiền trong sổ tiết kiệm để làm dịch vụ xác nhận số dư và cấp chứng thư bảo lãnh cho Công ty HK khi thanh toán giao dịch mua hàng với đối tác. Khi bảo lãnh, vợ chồng ông T sẽ được Tâm trả phí dịch vụ.
Ông T đồng ý và làm thủ tục vay tiền thế chấp bằng số tiền gửi tiết kiệm. Sau khi được giải ngân số tiền vay thì ngân hàng sẽ chuyển tiền vào tài khoản của ông T. Sau đó, ông này sẽ chuyển tiền vay được vào tài khoản của Tâm hoặc tài khoản công ty.
Ngày 4-12-2018, ông T đồng ý ký lấy tiền trong tài khoản để cho Tâm vay 5 tỷ đồng. Mục đích mượn tiền để làm xác nhận số dư và cấp chứng thư bảo lãnh cho Công ty Hoàng Kim. Sau khi nhận được số tiền bảo lãnh này, Tâm chiếm đoạt.
Ngoài ra, nhằm tạo niềm tin với vợ chồng ông T, Tâm đã đưa ra thông tin gian dối về việc sẽ có khoản tiền dư 30 tỉ đồng và đang thực hiện mua bán đất tại TP.HCM, hứa sẽ thưởng lớn. Tin tưởng, vợ chồng ông T đã nhiều lần chuyển tiền cho Tâm vay và bị Tâm chiếm đoạt tổng cộng hơn 22 tỉ đồng.
Được biết, Nguyễn Thị Thanh Tâm còn lừa vay hai nhân viên ngân hàng với số tiền 9 tỉ đồng rồi chiếm đoạt.
