Vụ 'siêu lừa' Hà Thành: Vì sao các đại gia bị giữ lại sổ tiết kiệm trăm tỉ?

(PLO)- Cho rằng việc gửi tiết kiệm là hợp đồng giả cách, che giấu quan hệ vay mượn giữa đại gia và bị cáo Thành, tòa tuyên ngân hàng được giữ lại sổ tiết kiệm để chờ thi hành án.
0:00 / 0:00
0:00
  • Nam miền Bắc
  • Nữ miền Bắc
  • Nữ miền Nam
  • Nam miền Nam

Sau 16 ngày xét xử, TAND TP Hà Nội đã tuyên án sơ thẩm đối với Nguyễn Thị Hà Thành và 25 đồng phạm về các tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng, cho vay lãi nặng.

Ngoài bản án chung thân dành cho Hà Thành và các mức án khác nhau từ 12 tháng cải tạo không giam giữ đến 18 năm tù cho các bị cáo khác, điểm nóng của vụ án là việc giải quyết các sổ tiết kiệm với tổng giá trị lên đến vài trăm tỉ đồng đang bị các ngân hàng phong tỏa hoặc đã bị tất toán để thu nợ.

Các bị cáo tại tòa. Ảnh: CTV
Các bị cáo tại tòa. Ảnh: CTV

Theo nội dung vụ án, do cần tiền, Hà Thành đã tìm nhiều người để vay tiền dưới hình thức gửi tiết kiệm vào ngân hàng rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ hoặc gửi tiết kiệm đồng sở hữu.

Sau đó, Thành đã sử dụng các sổ tiết kiệm này cầm cố vay tiền tại 3 ngân hàng NCB, PVCombank, VietABank. Các nhân viên ngân hàng đã tiếp tay cho Hà Thanh trong khi làm thủ tục vay vốn, dẫn đến Thành giả chữ ký, chữ viết của những người có tiền.

Số tiền rút ra do Thành sử dụng toàn bộ. Tòa phán quyết bị cáo có trách nhiệm bồi thường số tiền chiếm đoạt cho các ngân hàng.

Trong đó, người có số tiền liên quan nhiều nhất là vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn với 122 tỉ đồng tại 3 ngân hàng.

Phía ngân hàng đề nghị tòa án cho phép họ tất toán các sổ tiết kiệm này để thu hồi nợ vay. Hà Thành phải có nghĩa vụ trả tiền cho những người gửi tiết kiệm đồng sở hữu.

Trong khi đó, những người gửi tiền cho rằng họ gửi tiền vào ngân hàng đúng quy định, không ký vào các giấy tờ trong hồ sơ vay vốn. Ngân hàng phải có trách nhiệm với người gửi tiền.

Trước vấn đề này, Toà xác định bản chất vụ việc Hà Thành trực tiếp vay tiền của những người này.

Có cơ sở cho thấy số tiền gửi tiết kiệm của ông Toàn và một số cá nhân khác như Nguyễn Thị Thu Hà, Nguyễn Giang Hòa, Đỗ Thị Quỳnh Anh… gửi tại VAB, NCB, PVCombank là tiền họ cho Hà Thành vay. Đây là mối quan hệ vay mượn, không có cơ sở cho rằng, họ gửi tiết kiệm qua Thành để lấy hoa hồng.

Tòa bác lời khai của họ về việc gửi tiền chung với Thành để lấy lãi suất cao hơn bình thường. Bởi tính ra, lãi suất họ nhận được tương đương với lãi suất của ngân hàng tại thời điểm đó. Còn ông Toàn phủ nhận việc cho Thành vay nhưng lại thừa nhận có nhận hơn 4 tỉ đồng từ Hà Thành.

Hà Thành và một số nhân viên ngân hàng có thực hiện các thủ tục pháp lý để những người này tin tưởng là tiền được gửi vào ngân hàng. Nhưng sau đó, Thành và các nhân viên ngân hàng cầm cố sổ tiết kiệm rút tiền. Bản thân các nhân viên ngân hàng đã bị truy tố, xét xử trong vụ án này.

Việc gửi tiền vào ngân hàng là để đảm bảo nghĩa vụ trả nợ của Thành đối với ông Toàn và những người đồng sở hữu. Sau này nếu Thành không trả được thì ngân hàng có trách nhiệm trả.

''Thỏa thuận này không phản ánh đúng ý chí của hai bên. Bản chất việc gửi tiền của ông Toàn và các đồng sở hữu là để ngân hàng trả nợ thay cho Thành. Đây là hợp đồng giả cách, che giấu thỏa thuận của ông Toàn và các đồng sở hữu'' – Tòa nhận định.

Từ đó, tòa tuyên buộc bị cáo Hà Thành phải bồi thường số tiền đã chiếm đoạt cho các ngân hàng. Tòa tuyên giữ lại toàn bộ 122 tỉ đồng trong tất cả các sổ tiết kiệm của ông Toàn để đảm bảo nghĩa vụ của bị cáo Thành, tạm giao cho các ngân hàng quản lý. Cạnh đó, giữ lại các sổ tiết kiệm của những người đồng sở hữu để đảm bảo thi hành án cho nghĩa vụ của Hà Thành.

Tòa cũng tuyên dành quyền khởi kiện cho ông Toàn và các đồng sở hữu về quan hệ vay mượn bằng vụ kiện khác.

Có ba cá nhân được Tòa tuyên buộc VietABank phải trả lại gốc và lãi trong các sổ tiết kiệm gồm bà Phan Thị Tuất (70 tỉ đồng), ông Trần Văn Thanh (10 tỉ đồng) và ông Nguyễn Văn Đức (22 tỉ đồng).

Đừng bỏ lỡ

Đọc thêm

Hôm nay, chủ tịch Tân Hoàng Minh hầu tòa

Hôm nay, chủ tịch Tân Hoàng Minh hầu tòa

(PLO)- Cáo trạng xác định có hơn 6.600 khách hàng đã ký hợp đồng đầu tư trái phiếu, hợp đồng chuyển nhượng và bị Tập đoàn Tân Hoàng Minh chiếm đoạt 8.600 tỉ đồng.

Ngẫm chuyện bồi thường và quy hoạch treo

Ngẫm chuyện bồi thường và quy hoạch treo

(PLO)- Chậm chân, vướng quy hoạch nên không thể chuyển mục đích sử dụng đất khiến hai mảnh đất liền kề chênh lệch 10 lần về giá bồi thường vì bên đất nông nghiệp, bên đất ở. Đây là thực tế đáng suy ngẫm về công tác quy hoạch và chính sách bồi thường...