Ông Chu Nap Kee Eric (Chu Lập Cơ), người chồng ngoại quốc của bà Trương Mỹ Lan bị đề nghị truy tố tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng với vai trò giúp sức cho vợ, gây thiệt hại cho NH SCB hơn 9.000 tỉ đồng.
Vợ nhờ ký hợp thức hồ sơ
Ông Chu Lập Cơ là người Hồng Kông (Trung Quốc). Hiện, ông Cơ đang bị tạm giam tại Trại tạm giam Công an tỉnh Hà Nam.
Kết quả điều tra cho thấy, ông Chu Lập Cơ là cổ đông chính (chiếm 99,26% cổ phần), Chủ tịch HĐQT, giữ vai trò quyết định cao nhất tại Công ty cổ phần Đầu tư Times Square.
Ông Cơ được vợ trao đổi, đề nghị lấy tài sản Dự án Time Square để đảm bảo cho các khoản vay đứng tên các cá nhân, tổ chức do bà Lan chỉ định tại Ngân hàng SCB.
Ông Chu Lập Cơ đã đồng ý, thống nhất với vợ để ký các biên bản họp Đại hội đồng cổ đông, Nghị quyết Công ty Times Square chấp thuận thế chấp và gia hạn thế chấp cho các khoản vay do bà Lan đề nghị tại SCB.
Người chồng ngoại quốc của bà Trương Mỹ Lan thừa nhận việc đã ký các thủ tục bảo đảm khoản vay theo đề nghị của vợ. Bản thân ông không có quan hệ với các cá nhân đứng tên vay vốn, cũng không có nhu cầu vay nhưng vẫn ký các thủ tục, hợp thức hóa hồ sơ vay vốn cho bà Trương Mỹ Lan.
CQĐT xác định hành vi của chồng bà Trương Mỹ Lan gây thiệt hại đối với Ngân hàng SCB số tiền gốc, lãi là hơn 39.217 tỉ đồng.
Bị can nhận thức rõ, việc ký các biên bản, Nghị quyết của Công ty Times Square là thủ tục bắt buộc, mới đủ điều kiện pháp lý để thế chấp, vay vốn tại Ngân hàng SCB.
Nộp khắc phục 1 tỉ đồng
Tài liệu điều tra thể hiện, từ tháng 12-2012 đến tháng 12-2014, bà Trương Mỹ Lan chỉ đạo các cá nhân tại Ngân hàng SCB, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và Công ty Times Square thực hiện các thủ tục lập các hồ sơ vay vốn “khống” để giải ngân cho 73 khoản vay, tổng số tiền giải ngân là hơn 29.441 tỉ đồng, thời hạn vay 5 năm.
Đến năm 2017, các khoản nợ đến hạn nhưng không thể trả được nợ, do phương án vay vốn là lập khống, tiền vay chỉ dùng trả nợ xấu, không có nguồn thu hồi gốc, lãi.
Do đó, ông Cơ ký Biên bản họp Đại hội đồng cổ đông Công ty Cổ phần Times Square Việt Nam ngày 15-8-2017, với nội dung tiếp tục dùng tài sản tại Dự án Times Square để thế chấp đảm bảo nghĩa vụ thanh toán nợ vay các khách hàng đang vay vốn tại Ngân hàng SCB. Với dư nợ vay được bảo đảm tối đa là hơn 35.551 tỉ đồng.
Tính đến thời điểm ngày 17-10-2022, còn 46 khoản vay còn dư nợ gốc là hơn 19.552 tỉ đồng, nợ lãi hơn 19.665 tỉ đồng. Tổng cộng dư nợ là hơn 39.217 tỉ đồng.
CQĐT cho rằng, tổng giá trị tài sản bảo đảm của các khoản vay mà ông Cơ ký các tài liệu để hợp thức thủ tục vay vốn SCB được phân bổ cho các khoản vay còn dư nợ là hơn 30.100 tỉ đồng.
Từ đó, CQĐT xác định hành vi của ông Chu Lập Cơ đã liên đới gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB hơn 9.116 tỉ đồng.
Ông Cơ nhận thức rõ việc ký các Biên bản, Nghị quyết của Công ty Times Square là thủ tục bắt buộc mới đủ điều kiện pháp lý để thế chấp, vay vốn tại Ngân hàng SCB.
Bà Trương Mỹ Lan thừa nhận có trao đổi, thống nhất với chồng về việc cho vay để cơ cấu các khoản nợ xấu, lấy Tòa nhà Times Square làm tài sản đảm bảo.
Quá trình điều tra, ông Chu Lập Cơ thành khẩn khai báo, nhận thức rõ hành vi phạm tội, bản thân có đơn đề nghị được tự nguyện khắc phục hậu quả trong vụ án.
Ngày 5-10-2023, chồng bà Trương Mỹ Lan đã nộp 1 tỉ đồng vào tài khoản CQĐT nên CQĐT đề nghị cơ quan tố tụng xem xét khi lượng hình.
CQĐT đã làm việc với các cá nhân đứng tên hộ các khoản vay. Lời khai của những người này thể hiện, họ là lao động tự do hoặc nhân viên Tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Họ có người nhà, người quen làm việc tại Ngân hàng SCB nên nhờ đứng tên các khoản vay.
Sau đó những người này được gọi đến SCB để ký khống hồ sơ, thủ tục vay vốn. Họ không hề có nhu cầu vay vốn, không biết phương án vay vốn, không được nhận tiền giải ngân, không có mối liên hệ với Công ty Times Square. Việc đứng tên khống các khoản vay này, các cá nhân được trả tiền công 15- 40 triệu đồng/năm.
