Trong thông báo mới nhất, ngân hàng OCB cho biết sẽ tạm ngưng giao dịch đối với khách hàng hết hạn giấy tờ tùy thân hoặc chưa đăng ký sinh trắc học khuôn mặt trước ngày 1-1-2025.
TPBank cũng thông báo đến các khách hàng đã sử dụng CMND còn thời hạn cần tiến hành thay thế bằng giấy tờ tùy thân mới theo quy định của pháp luật hiện hành và bổ sung trước ngày 1-1-2025.
Đến ngày đó, dù có CCCD, giấy tờ tùy thân mới rồi nhưng nếu không cập nhật với ngân hàng thì TPBank sẽ từ chối giao dịch với khách hàng.
Các thông báo được đưa ra nhằm đốc thúc người mở tài khoản tại ngân hàng sớm hoàn thành các yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước liên quan đến tăng cường an ninh an toàn trong hoạt động thanh toán số.
Thông tư số 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Thông tư 18/2024/TT-NHNN về hoạt động thẻ ngân hàng, được Ngân hàng Nhà nước ban hành hồi tháng 6 là bước tiếp theo của Quyết định 2345/QĐ-NHNN về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng.
Theo đó, các giao dịch chuyển tiền điện tử của cá nhân có giá trị trên 10 triệu đồng hoặc tổng giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử trong ngày vượt 20 triệu đồng thì phải xác thực sinh trắc học.
Ông Phạm Tiến Dũng, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho biết toàn ngành ngân hàng lấy đích ngày 1-1-2025, tất cả dữ liệu tài khoản phải là dữ liệu sống. Dữ liệu này phải được đối chiếu đầy đủ với căn cước công dân gắn chip. Qua đó loại trừ, giảm thiểu việc cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng góp phần ngăn chặn hành vi lừa đảo.
Với các quy định như vậy, các khách hàng chưa có hoặc chưa cập nhật dữ liệu căn cước công dân cũng như sinh trắc học sẽ chỉ có thể thực hiện giao dịch tại quầy.
