Cảnh giác với bẫy trúng thưởng khuyến mãi lớn

Tiếp theo sau đó, họ yêu cầu khách hàng phải đóng một khoản “thuế 10%” để được nhận quà...

Mạo danh ngân hàng và công ty tài chính

Anh N.H.T (Bắc Ninh) nhận được cuộc gọi từ đầu số 0899179xxx, họ giới thiệu là nhân viên của tổ chức tài chính lớn đang liên kết với công ty thương mại điện tử, thông báo anh T. đã trúng một bộ quà tặng trị giá gần 18 triệu đồng (gồm cặp đồng hồ mạ vàng, 1 thẻ mua sắm VIP trị giá 7 triệu đồng, áp dụng trên toàn hệ thống điện máy, siêu thị, trung tâm mua sắm lớn...). Họ cho anh T. biết đây là chương trình khuyến mãi đặc biệt nhằm tri ân khách hàng của công ty.

Thấy anh T. bán tín bán nghi, người phụ nữ đã nhanh chóng xác minh thông tin cá nhân của anh T. như số CMND, điện thoại, lịch sử mua hàng trả góp… Chính các yếu tố này đã khiến anh T. hoàn toàn tin rằng mình chính là “khách hàng may mắn” của chương trình...!

Sau khi thuyết phục anh T., người này tiếp tục thông báo: “công ty bên em sẽ gửi quà qua đường bưu điện gần nhà anh T., anh vui lòng đóng thuế 10% theo quy định với số tiền là 1.780.000 đồng để nhận quà. Nhân viên giao nhận sẽ liên hệ với anh qua điện thoại để nhận quà, anh vui lòng mang theo bản chính CMND, đóng thuế trước và kiểm tra quà tại chỗ”.

Các món “quà ảo” và “thẻ VIP giả” của các đối tượng lừa đảo thường sử dụng

Tương tự, chị L.T.D cũng nhận được thông báo chị là khách hàng may mắn trúng thưởng 3 món quà giá trị hơn 17 triệu đồng nhân dịp kỉ niệm ngày thành lập của ngân hàng. Chị D. cần phải đóng thuế GTGT 10% theo quy định mới được nhận quà.

Tuy nhiên, sau khi người tiêu dùng đóng tiền để nhận quà và sử dụng thẻ VIP tại các siêu thị điện máy mua sắm thì mới “té ngửa” khi các chuỗi siêu thị, cửa hàng điện máy đều từ chối các thẻ này.

Thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi

Các đơn vị, cá nhân này đã lựa chọn các ngân hàng, tổ chức tài chính có uy tín nhất trên thị trường để mạo danh và sử dụng thông tin khách hàng đăng ký mua sắm trả góp tại các trung tâm điện máy lớn để liên hệ với khách hàng. Từ đó, thuyết phục người tiêu dùng phải bỏ tiền ra để nhận quà...

Chỉ cần thông tin cá nhân, số CMND hay thẻ tín dụng, các đối tượng lừa đảo đã sử dụng công nghệ cao để “theo dấu người dùng” trên mạng xã hội, cài các ứng dụng ghi nhận lịch sử truy cập để thu thập thông tin người dùng và công khai mua bán thông tin người tiêu dùng trên internet.

Bằng các thủ đoạn trên, các đối tượng lừa đảo không chỉ khiến người tiêu dùng mất tiền mà còn khiến cho người tiêu dùng nghi ngờ các đơn vị bán hàng và tổ chức tài chính đã cung cấp thông tin của họ cho bên thứ ba.

Bà Hồ Thị Như Hà, Phó Tổng Giám Đốc kiêm Giám đốc Khối Vận hành FE CREDIT cho biết: “Khi tiếp nhận các khiếu nại, phản ánh của khách hàng và đối tác thông báo về việc có các đối tượng mạo danh công ty để trục lợi, FE CREDIT đã ngay lập tức tiến hành rà soát hệ thống, liên hệ với nhân viên tại các điểm bán hàng trong khu vực khiếu nại để làm rõ vấn đề. Theo quy định của pháp luật, các chương trình khuyến mãi của FE CREDIT liên kết với các đối tác đều được đăng ký với Sở Công thương ở các tỉnh/thành nơi diễn ra chương trình. Thông tin về chương trình sẽ được công bố chính thức trên website công ty, đồng thời quảng bá trên các phương tiện thông tin đại chúng và tại điểm bán hàng. Đối với các khách hàng may mắn trúng thưởng, công ty sẽ thông báo đến khách hàng bằng “Thư thông báo” hoặc email và trực tiếp gọi điện thông báo đến khách hàng. Các giải thưởng có giá trị đều được tổ chức trao giải, chụp ảnh và báo cáo đến các đơn vị quản lý. Tất cả hoạt động tổ chức, trao thưởng đều phải được tiến hành đúng quy trình và tuân thủ theo quy định của pháp luật”.

Tại các ngân hàng, tổ chức tín dụng lớn như FE CREDIT, công tác bảo mật dữ liệu khách hàng luôn được đặt lên hàng đầu. Nếu phát hiện có dấu hiệu, hành vi gian lận gây ảnh hưởng đến khách hàng, hoạt động kinh doanh và uy tín thương hiệu thì Trung tâm An ninh - đơn vị có chức năng kiểm soát gian lận, lừa đảo nhằm phòng ngừa, dự báo và ngăn chặn các rủi ro gian lận nội bộ của FE CREDIT sẽ tiến hành rà soát nội bộ. Trong một số trường hợp, đơn vị nghiệp vụ sẽ phối hợp với cơ quan chức năng tiến hành thu thập thông tin, điều tra xác minh các đối tượng có hành vi gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.