Ngày 12-12, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Phạm Duy Quyền (ở Ninh Bình) 8 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trước đó, vào tháng 12-2021, Công an quận Hà Đông nhận được đơn của Công ty tài chính cổ phần Tín Việt (VietCredit) tố cáo Quyền chiếm đoạt hàng tỉ đồng thông qua việc làm giả hồ sơ mở thẻ tín dụng của 143 khách hàng.
Kết quả điều tra cho thấy, tháng 6-2018, công ty được Ngân hàng Nhà nước cấp đổi giấy phép thành lập và hoạt động gồm huy động vốn và cấp tín dụng cho vay. Từ tháng 9-2020 đến tháng 1-2021, Quyền là khách hàng đã vay tiền của công ty nên phát hiện sơ hở trong quy trình làm thủ tục và thẩm định cho vay của VietCredit.
Theo đó, khách hàng chỉ cần cung cấp: ảnh chụp chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân; ảnh khách hàng cầm thẻ của VietCredit; Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay; Phiếu thu thập thông tin khách hàng; Phiếu nhận thẻ vay; Giấy xác nhận công tác và cung cấp số điện thoại người thân để bộ phận thẩm định của công ty xác minh thông tin này qua điện thoại là có thể vay tiền.
Để thực hiện hành vi tội phạm, Quyền nói dối với các nhân viên kinh doanh của công ty là do tình hình bệnh Covid-19, có nhiều khách hàng nhờ anh ta làm thủ tục vay tiền. Do đó, một số nhân viên kinh doanh của công ty đã nhận Quyền là cộng tác viên.
Tiếp đó, Quyền tự tổ chức hội thảo, đăng lên các hội nhóm Facebook, Zalo nội dung: “Tuyển người nghe hội thảo VietCredit, ai đến dự sẽ được trả 80 ngàn đồng tiền mặt”.
Thậm chí Quyền còn thuê người dụ khách đến tham dự hội thảo với chi phí 30 ngàn đồng/khách.
Bằng hình thức trên, Quyền đã thu hút được nhiều sinh viên đang học tập trên địa bàn Hà Nội đến dự hội thảo.
Sau khi tập hợp được khách hàng tới hội thảo, Quyền gọi các nhân viên kinh doanh của Công ty VietCredit đến chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và chụp ảnh khách hàng cầm 1 thẻ ATM in logo VietCredit (thẻ rút tiền) với nhân viên kinh doanh của Công ty VietCredit.
Quyền nói dối với các nhân viên VietCredit là các khách hàng này đều nhờ anh ta làm giúp hồ sơ vay tiền, các nhân viên tin tưởng nên thu thẻ ATM đưa cho Quyền để anh ta hoàn thiện hồ sơ vay tiền chuyển lại cho các nhân viên.
Sau đó, Quyền liên hệ với một số đối tượng trên mạng xã hội Facebook để làm giả hợp đồng lao động, bảng lương, giấy xác nhận công tác… và tự điền các thông tin vào “Giấy đề nghị phát hành và sử dụng thẻ vay”, “Phiếu nhận thẻ vay”, cung cấp số điện thoại.
Theo quy trình thẩm định của VietCredit, bộ phận thẩm định của công ty sẽ gọi điện đến số điện thoại đăng ký của khách hàng để xác minh thông tin nên Quyền đã mua nhiều điện thoại di động (một số máy có chức năng đổi giọng từ nam sang giọng nữ) và nhiều SIM rác.
Khi các nhân viên VietCredit gọi điện thẩm định, Quyền giả làm khách hàng hoặc người thân của khách hàng trả lời các câu hỏi của nhân viên thẩm định. Trường hợp người thân ghi trong hồ sơ là nữ, Quyền sử dụng máy đổi giọng từ nam sang nữ để trả lời.
Sau khi thẩm định, Công ty VietCredit giải ngân cho 143 khách hàng vào tài khoản của 143 thẻ ATM. Lúc này, Quyền sử dụng thẻ ATM rút được tổng số hơn 2,1 tỉ đồng và tiêu tiêu cá nhân hết.
Sau khi bị Công ty VietCredit phát hiện, Quyền trả lại hơn 931 triệu đồng, số tiền còn chiếm đoạt được xác định là hơn 1,1 tỉ đồng.
