Ngày 16-8, TAND TP Cần Thơ tiếp tục xét xử sơ thẩm (lần thứ hai) đối với sáu bị cáo trong vụ án vi phạm quy định cho vay xảy ra tại một ngân hàng có chi nhánh ở Cần Thơ.
Sáu bị cáo gồm Lê Thanh Hải (cựu giám đốc ngân hàng), Trần Huy Liệu (cựu trưởng phòng tín dụng), Bùi Tuấn Anh (cán bộ tín dụng), Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân, Phạm Tường Thi, Nguyễn Văn Đạt.
Trong phiên tòa buổi sáng, đại diện VKS đã đọc xong cáo trạng truy tố 6 bị cáo về tội vi phạm quy định cho vay, gây thiệt hại cho ngân hàng 291 tỉ.
Buổi chiều, tòa bước vào phần xét hỏi đối với sáu bị cáo.
Theo đó, bị cáo Tuấn Anh nói đồng ý với nội dung cáo trạng. Bị cáo nói không bị ràng buộc gì từ bị cáo Hải và Liệu (cấp trên của bị cáo). Bị cáo này cho rằng hồ sơ vay theo Quyết định 63 không đủ điều kiện như cáo trạng đã nêu. Hồ sơ có cái bị cáo làm, có cái không.
Bị cáo Liệu nêu bốn vấn đề: thứ nhất là bị cáo không nâng khống giá trị tài sản. Hai là tất cả các khoản vay đều được thế chấp tài sản và chưa gây thiệt hại cho ngân hàng. Ba là bị cáo đồng ý có thiếu sót trong quy trình xử lý như chưa kiểm tra sử dụng vốn. Bốn là bị cáo cho vay với mục tiêu tăng trưởng tín dụng, không vụ lợi.
Ngoài ra bị cáo này nói rằng thực hiện cho vay theo Quyết định 63 cho công ty Tây Nam là đúng do hồ sơ được chính quyền địa phương thẩm định kỹ và khả thi, việc cho vay theo dự án đầu tư nên việc có tài sản thế chấp là rất tốt.
Bị cáo Hải cũng cho rằng việc cho theo Quyết định 63 là đúng. Tây Nam được các cấp chính quyền địa phương xác nhận, có thiếu vài văn bản liên quan.
Theo bị cáo Hải, việc định giá các tài sản khi cho vay là phù hợp quy định, chỉ có sai sót là chưa kiểm soát chặt chẽ khoản vay để dòng tiền sử dụng sai mục đích. Bị cáo này nhiều lần cho rằng mình chỉ sai sót trong quy trình cho vay chứ không phải sai phạm.
Bị cáo Thi thừa nhận cáo trạng mô tả đúng hành vi vi phạm của bị cáo. Tuy nhiên, bị cáo cho rằng dù mình là đại diện pháp luật của Công ty Tân Tiến nhưng công ty là của bị cáo Nhân, bị cáo là nhân viên của Nhân thì phải thực hiện theo…Bị cáo nói chịu trách nhiệm với vai trò giúp sức vì là “hoàn cảnh”.
Còn bị cáo Đạt cho rằng cáo trạng nói hành vi bị cáo giúp sức là không đúng mà đó là công việc bị cáo phải làm.
Bị cáo Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân không đồng ý với toàn bộ nội dung cáo trạng. Bị cáo cho rằng thẩm quyền điều tra không đúng, định giá tài sản không đúng, bị hại thì luôn xác định chưa có thiệt hại…
Ngoài ra, bị cáo này cũng cho rằng có những hồ sơ không nằm trong vụ án như toàn bộ giấy giải ngân; toàn bộ hồ sơ thẩm định chi tiết dự án của các địa phương và kết luận Thanh tra Chính phủ.
Khi được hỏi, đại diện ngân hàng cho biết đến nay chưa xác định thiệt hại như thế nào, trước đây đã có nhiều văn bản về việc này; Trách nhiệm chứng minh tội phạm thuộc cơ quan tố tụng; Yêu cầu toà giải toả kê biên để ngân hàng kiện theo thủ tục dân sự thu hồi nợ.
Ngoài ra, tòa cũng hỏi thêm một số người có nghĩa vụ, quyền lợi liên quan đến vụ án, sau đó công bố tạm dừng phiên xử và sẽ tiếp tục vào 8 giờ ngày 19-8.
PLO sẽ cập nhật diễn biến vụ án trong các bản tin tiếp theo.
Vi phạm quy định cho vay, gây thiệt hại cho ngân hàng 291 tỉ
Theo cáo trạng mới nhất, Nhân có quan hệ tín dụng với ngân hàng từ năm 2011 khi Nhân biết và muốn vay tiền theo Quyết định số 63/2010 của Thủ tướng (quy định về chính sách hỗ trợ nhằm giảm tổn thất sau thu hoạch đối với nông sản, thủy sản).
Từ hướng dẫn của Liệu, Nhân thành lập Công ty TNHH MTV Nông thủy sản Tây Nam và lập hồ sơ Dự án “Đầu tư xây dựng Cụm chế biến nông sản Tây Nam” tại xã Tân Tiến, TP Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang. Hải chỉ đạo Liệu hướng dẫn Nhân hoàn thiện hồ sơ vay vốn, hồ sơ dự án; Liệu phân công Tuấn Anh phụ trách khoản vay…
Cáo trạng quy kết, Công ty Tây Nam không thuộc đối tượng vay vốn hỗ trợ lãi suất, hồ sơ vay vốn không đủ điều kiện (không có hợp đồng tiêu thụ nông sản và dịch vụ cơ giới hóa sản xuất nông nghiệp với nông dân, chưa có tài sản đảm bảo thế chấp, dự án chưa được cấp phép xây dựng, chưa có quyết định phê duyệt, báo cáo đánh giá tác động môi trường...), nhưng Hải vẫn ký hợp đồng tín dụng cho Công ty Tây Nam vay vốn và hỗ trợ lãi suất theo Quyết định 63/2010.
Nhân cùng với các cán bộ ngân hàng là Hải, Liệu và Tuấn Anh thống nhất nâng khống giá trị tài sản đảm bảo để thế chấp cho khoản vay của Công ty Tây Nam; giúp sức cho Nhân là hai bị can Thi, Đạt.
Các bị can Hải, Liệu và Tuấn Anh chấp nhận cho Nhân sử dụng tiền vay hỗ trợ lãi suất theo Quyết định 63/2010 sai mục đích như mua bất động sản, trả nợ cho các khoản vay khác, bồi thường giải phóng mặt bằng tại dự án, gửi tiết kiệm để lấy tiền lãi…
Từ đó, cáo trạng quy kết các bị cáo vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại cho ngân hàng tổng số tiền hơn 291 tỉ đồng.
