Ngày 21-7, TAND TP Hà Nội xét xử sơ thẩm các bị cáo Trần Hồng Tiến, Nguyễn Đức Khoa, Võ Thị Cẩm Vân cùng 42 đồng phạm về tội cưỡng đoạt tài sản. Phiên tòa dự kiến kéo dài 1 tuần.
Năm 2017, Lê Quốc Thống (ở TP.HCM, đang bỏ trốn) và bị cáo Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập hàng loạt công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Công ty Mirae Asset rồi tổ chức thu hồi nợ.
Họ thường xuyên thành lập các công ty mới, có cùng hoạt động như nhau là nhằm che giấu và trốn tránh, không để các cơ quan chức năng phát hiện ra hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật. Các công ty này gồm: Công ty cổ phần đầu tư Omnia; Công ty Luật TNHH Kiến Cường; Công ty TNHH Mua Bán Nợ DSP; Công ty Dịch vụ tài chính Thời Đại…
Các công ty trong nhóm trên được đăng ký kinh doanh với nhiều trụ sở khác nhau nhưng thực tế chỉ làm việc tại một địa chỉ ở đường Lữ Gia (TP.HCM). Chúng đều do Thống và Tiến làm chủ và có tổ chức nhân sự, phương thức hoạt động như nhau.
Thống và Tiến sử dụng nhóm công ty này mua các khoản nợ xấu mà khách hàng không có khả năng trả với giá bằng 12 - 15% giá trị của tổng số tiền khách nợ.
Từ tháng 7-2018 đến tháng 8-2022, nhóm Thống và Tiến đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của các khách hàng cá nhân với tổng giá trị hơn 3.555 tỉ đồng. Nhóm bị cáo đòi được hơn 571 tỉ đồng.
Sau khi có các thông tin khách hàng, thông tin các khoản nợ, Bộ phận vận hành (Accout) sẽ cập nhật các thông tin khoản vay của khách hàng vào hệ thống riêng của công ty rồi phân chia vào từng tài khoản của nhân viên Bộ phận thu hồi.
Nhân viên Bộ phận thu hồi nợ sẽ gọi điện thoại yêu cầu khách hàng trả tiền hoặc người thân của họ phải trả tiền.
Các đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại gọi cho người thân, đồng nghiệp của khách hàng để gây sức ép, gọi liên tục trong thời gian dài, nhắn tin chửi bới, đe dọa người thân, đồng nghiệp của khách hàng, mặc dù họ không liên quan gì.
Các bị cáo còn cắt ghép hình ảnh con nợ cùng người thân với mục đích bôi nhọ, tạo áp lực.
Anh N, một nạn nhân đã vay số tiền 50 triệu đồng và còn nợ lại hơn 51 triệu đồng cả gốc và lãi. Nhóm đòi nợ đã gọi điện nhiều lần cho anh N với thái độ gay gắt rồi gọi điện cho vợ anh N yêu cầu trả nợ thay.
Thậm chí, nhóm đòi nợ còn gọi đến trường tiểu học nơi con trai anh N đang theo học, gọi cho cô giáo chủ nhiệm của cháu bé thông báo là chủ nợ của anh N, yêu cầu anh N có trách nhiệm trả tiền.
Sau đó, trên trang facebook của trường liên tục nhận được những bình luận xúc phạm danh dự cô giáo khiến nhà trường phải báo công an.
Bà D cũng vay nợ và chưa trả tiền, cả gia đình bà gồm con gái, cháu gái, con rể… bị cắt ghép hình ảnh thể hiện họ loạn luân, lừa đảo, bị ung thư…
Thủ đoạn cắt ghép hình ảnh như trên được áp dụng với hàng loạt trường hợp, gồm cả người làm trong cơ quan nhà nước. Những hình ảnh cắt ghép, bôi nhọ còn bị nhiều nick Facebook, Zalo “ảo” đăng tải, bình luận lên mạng xã hội.
Trường hợp nạn nhân đồng ý trả tiền, có thể trả tiền mặt hoặc chuyển khoản. Công ty sẽ ký thông báo kết thúc khoản nợ gửi cho khách hàng; xóa toàn bộ các hình ảnh cắt ghép và dữ liệu liên quan.
Hằng tháng, nhóm Thống và Tiến sẽ cấp cho mỗi nhân viên thu hồi nợ từ 400 đến 500 hợp đồng vay để đòi nợ và khoán doanh số theo từng thời điểm đưa ra.
Nếu hai tháng liên tiếp nhân viên không đạt doanh số sẽ bị đuổi việc nên các đối tượng là trưởng nhóm phải luôn đốc thúc nhân viên tích cực làm việc. Ngoài ra, công ty còn có thưởng phần trăm theo khoản nợ đòi được nhằm khuyến khích nhân viên.
Để quản lý và đốc thúc nhân viên thu hồi nợ, hàng tháng Thống và Tiến đều tổ chức cuộc họp gồm lãnh đạo công ty và trưởng các bộ phận. Tại cuộc họp, để đạt, lãnh đạo yêu cầu báo cáo số liệu trong tháng, phổ biến cách thức đòi nợ doanh số.
