Bắt băng chuyên cho vay nặng lãi đến hơn 800%/năm

Nếu trường hợp người vay không hoặc chậm trả sẽ bị các thành viên trong băng này khủng bố bằng nhiều hình thức khác nhau.

Băng cho vay do Minh "đen" cầm đầu

Ngày 19-10, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM bắt khẩn cấp Phạm Thái Minh (còn gọi là Minh “đen”; 37 tuổi, ngụ quận Bình Thạnh), Nguyễn Văn Khoản (39 tuổi, ngụ TP Hà Nội), Trần Thị Thanh (28 tuổi, ngụ tỉnh Quảng Ninh) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Ngoài ra, Lê Nguyễn Hoàng Oanh (40 tuổi, ngụ tỉnh Đồng Nai) được công an cho tại ngoại vì nuôi con nhỏ.

Trước đó, đầu tháng 9-2023 Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TP.HCM phát hiện nhóm người hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn.

Những người này phát tờ rơi, đăng lên các trang mạng xã hội Facebook, Zalo quảng cáo. Hình thức cho vay rất đơn giản, nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập, không cần thế chấp.

Cụ thể, người vay chỉ cần cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (CCCD, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe...).

Sau đó, nhóm này sẽ cử người trong băng đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh có thực tế sinh sống hay không, khi đáp ứng đủ các điều kiện thì mới “giải ngân” tiền mặt hoặc chuyển khoản.

Đến hạn trả nợ, nếu người vay không trả đúng thì nhóm này nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, tạt sơn, chất bẩn và đăng tải các lời lẽ miệt thị trên mạng xã hội Facebook, Zalo nhằm khủng bố tinh thần, ép người vay trả nợ.

Ngoài ra, nhóm này còn quấy rối người thân của người vay để đòi nợ gây mất an ninh trật tự, tạo áp lực cho người vay hoặc tiếp tục đáo hạn các khoản vay mới để nâng mức nợ.

Nhằm ngăn chặn, không để các đối tượng tiếp tục hoạt động gây ra hậu quả, hệ lụy cho người dân, được sự đồng ý của Ban giám đốc Công an TP, Trung tá Nguyễn Thành Hưng – Trưởng Phòng PC02 đã chỉ đạo, phân công, huy động toàn bộ lực lượng và tiến hành áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ thu thập thông tin, xác minh làm rõ.

Qua đó, công an xác định Minh sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname “Minh đen” đăng tin quảng cáo: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”…

Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện. Minh và đồng bọn tư vấn các khoản vay, khi khách hàng đồng ý thì nhóm này cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân.

Thu lãi suất đến 805%/ năm

Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi; thu trước một ngày góp; lãi suất từ 505%/ năm đến 805%/ năm, cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định; thu phí dịch vụ từ 2 triệu đến 2,5 triệu đồng tùy vào từng thỏa thuận vay.

Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng một ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước.

Công an xác định, với lãi suất đứng là 519,24%/ năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật.

Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ hai sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản.

Với phương thức thủ đoạn trên các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 2,8 tỉ đồng.

Theo Phòng PC02, hành vi của nhóm này mang tính chất chuyên nghiệp, lấy tiền thu lợi bất chính làm mục đích kiếm sống.

Quá trình điều tra, truy bắt các đối tượng gặp nhiều khó khăn do các đối tượng thường xuyên thay đổi chỗ ở về các tỉnh như: Đồng Nai, Hậu Giang, Quảng Ninh.

Ngày 19-10, Phòng PC02 đã chia ba tổ trinh sát ập vào các địa điểm ở quận Bình Thạnh; huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai; huyện Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang bắt Minh, Oanh, Khoản, Thanh thu giữ nhiều tang vật liên quan.

Phòng PC02, Công an TP.HCM tiếp tục phối hợp truy xét số đối tượng liên quan để xử lý theo pháp luật; phối hợp các đơn vị liên quan xác minh thông tin lai lịch - mở rộng những người vay tiền để mời làm việc nhằm làm rõ hành vi phạm tội của các đối tượng.