Ngày 28-6, TAND TP Hà Nội xét xử và tuyên phạt bị cáo Phan Thanh Long, nguyên TGĐ, bị cáo Nguyễn Thị Phi Yến, nguyên Trưởng phòng giao dịch Bạch Mai Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa mức án 42 tháng tù về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Cùng tội danh này, các bị cáo tại Công ty chứng khoán Trường Sơn TSS gồm Hoàng Minh Sơn, nguyên Chủ tịch HĐQT nhận án 36 tháng tù cho hưởng án treo, bị cáo Hồ Hoài Nam, nguyên TGĐ và bị cáo Nguyễn Trung Thành, nguyên Phó TGĐ nhận án 30 tháng tù cho hưởng án treo.
Theo hồ sơ vụ án, tháng 12-2011, NHNN có quyết định hợp nhất 3 ngân hàng TMCP Đệ Nhất, Sài Gòn, Việt Nam Tín Nghĩa thành Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB). Vụ án xảy ra trước khi Ngân hàng Tín Nghĩa bị hợp nhất thành SCB.
Cụ thể, giai đoạn 2008-2009, Ngân hàng Tín Nghĩa thực hiện việc cho vay chiết khấu giấy tờ có giá theo Quyết định số 03/2008/QĐ-NHNN. Phòng giao dịch Bạch Mai – Ngân hàng Tín Nghĩa do Nguyễn Thị Phi Yến làm giám đốc đã chủ động trao đổi với Công ty chứng khoán Trường Sơn về việc hợp tác cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán.
Theo hợp đồng hợp tác, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán được hiểu là Ngân hàng Tín Nghĩa cho các khách hàng đầu tư chứng khoán của TSS vay tiền, tài sản bảo đảm và nguồn trả nợ là từ nguồn thu từ việc bán chứng khoán.
Quá trình triển khai thực hiện hợp đồng hợp tác với Công ty chứng khoán Trường Sơn (TSS), từ ngày 31-5-2010 đến ngày 14-9-2011, phòng giao dịch Bạch Mai đã giải ngân cho TSS tổng số tiền hơn 2.700 tỉ đồng. Tính đến ngày 31-10-2011, TSS còn nợ gốc hơn 43 tỉ đồng và nợ lãi 1,7 tỉ đồng không có khả năng thanh toán.
Trong số các hồ sơ cho vay ứng trước tiền bán có nhiều hồ sơ được lập khống nhằm rút vốn ngân hàng. Tại CQĐT, bị cáo Hồ Hoài Nam, Nguyễn Trung Thành khai rằng theo ủy quyền của bị cáo Hoàng Minh Sơn, Nam và Thành đã chỉ đạo nhân viên lấy thông tin từ khách hàng, lập hồ sơ khống và ký giả chữ ký khách hàng khống để vay vốn ngân hàng lấy tiền phục vụ hoạt động kinh doanh.
Cựu giám đốc phòng giao dịch Bạch Mai Nguyễn Thị Phi Yến đã không chỉ đạo kiểm tra hồ sơ vay vốn, không kiểm tra việc sử dụng vốn vay dẫn đến không phát hiện các hồ sơ vay vốn giả.
CQĐT xác định nhóm bị cáo TSS đã lập khống 1.558 xác nhận kết quả giao dịch để làm giả 1.691 bộ hồ sơ dẫn đến Ngân hàng Tín Nghĩa giải ngân hơn 2.700 tỉ đồng.
Số tiền này được TSS sử dụng để đảo nợ, chuyển tiền vào các công ty của bị cáo Hoàng Minh Sơn theo các hợp đồng thuê nhà, sửa chữa văn phòng, ủy thác mua trái phiếu Chính phủ và chi cho các hoạt động khác của công ty.
Cơ quan giám định kết luận chữ ký trong giấy đề nghị ứng trước tiền bán của 10 khách hàng mà CQĐT yêu cầu giám định là chữ ký giả mạo.
Xác minh tại UBCK cho thấy tại các ngày từ 12 đến 14-9-2011, có 28 xác nhận kết quả giao dịch chứng khoán là không có thật, không có tên khách hàng, không có giao dịch.
Trong vụ án này, Hồ Hoài Nam, Nguyễn Trung Thành có vai trò đồng phạm giúp sức cho Phan Thanh Long, Hoàng Minh Sơn và Nguyễn Thị Phi Yến thực hiện hành vi phạm tội vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Sau khi vụ án được khởi tố, bị cáo Hoàng Minh Sơn đã chuyển hơn 43 tỉ đồng và sau đó chuyển tiếp số tiền lãi hơn 1,7 tỉ đồng vào tài khoản Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) để trả số tiền nợ gốc, lãi của Công ty TSS.
