Ngày 5-4, sau hai ngày xét xử và nghị án, TAND TP.HCM đã tuyên phạt Lê Tiến Danh (sinh năm 1992) 13 năm tù về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Cùng tội danh trên, sáu đồng phạm khác giúp sức cho Danh trong vụ án bị tuyên phạt mức án 6-12 năm tù.
Tiền trong tài khoản bỗng dưng 'bay màu'
Trước đó, tháng 12-2021, vụ án đã từng được đưa ra xét xử nhưng nhưng bị trả hồ sơ để điều tra bổ sung. Sau đó, vụ án này cũng đã từng hoãn nhiều lần trước khi mở lại.
 |
Các bị cáo tại toà. Ảnh: HỮU ĐĂNG |
Trong vụ án này, Danh được xác định là chủ mưu, cầm đầu. Danh lợi dụng việc trước đây đã từng làm trong một công ty tài chính cho nên đã biết quy trình cho vay tiêu dùng tín chấp không cần thẩm định trực tiếp. Từ đó, Danh lấy thông tin của khách hàng rồi tổ chức cho các đồng phạm dàn dựng chiếm đoạt tiền.
Cáo trạng xác định Danh đã tổ chức cho các đồng phạm sử dụng máy tính, mạng internet truy cập trái phép vào hệ thống của một công ty tài chính để lấy thông tin của những khách hàng không được duyệt vay. Sau đó, các bị cáo sử dụng các sim điện thoại khuyến mãi giả danh nhân viên của công ty tài chính này gọi điện thoại cho họ để lấy bổ sung thông tin.
Ngoài ra, Danh chỉ đạo cho các bị cáo khác lập giả hồ sơ vay, giả danh khách hàng để trả lời thẩm định khoản vay. Danh hướng dẫn cho các đồng phạm sử dụng máy tính, mạng internet truy cập bất hợp pháp vào tài khoản ngân hàng của khách hàng để đăng ký Internet Banking, thay đổi mật khẩu, lấy mã OTP để chuyển tiền vay của khách hàng đến các tài khoản tạo sẵn để chiếm đoạt.
Tổng cộng, Danh đã chiếm đoạt 2,47 tỉ đồng. Trong đó, 1,49 tỉ đồng chiếm đoạt của 49 cá nhân và 534,2 triệu đồng chiếm đoạt của công ty tài chính thông qua lập 26 hồ sơ vay giả.
3 bước để lấy tiền trong tài khoản ngân hàng
Để có thể chiếm đoạt được tiền trong tài khoản ngân hàng, các đối tượng đã truy cập bất hợp pháp vào tài khoản ngân hàng của khách hàng để đăng ký dịch vụ Internet Banking theo các bước sau:
Bước 1: Sử dụng máy vi tính truy cập bất hợp pháp tài khoản khách hàng qua trang web rồi nhập thông tin số tài khoản, số giấy CMND, số điện thoại của khách hàng, nhập tài khoản User - Gmail (theo cú pháp “TÊN KHÁCH HÀNG" gmail.com; khi đó hệ thống ngân hàng gửi mã khởi tạo gồm 06 chữ số (mã OTP) đến số điện thoại của khách hàng. Lúc này, các đối tượng dùng sim, điện thoại liên hệ yêu cầu khách hàng đọc mã khởi tạo, rồi nhập mã này để hoàn thành đăng ký Internet Banking.
Bước 2: Các đối tượng sử dụng User “TÊN KHÁCH HÀNG" gmail.com đăng nhập vào trang wed của ngân hàng, chọn mục “quên mật khẩu”, thì hệ thống ngân hàng yêu cầu nhập lại thông tin của khách hàng và lần thứ hai hệ thống gửi mã OTP (06 chữ số) đến số điện thoại khách hàng. Các đối tượng tiếp tục gọi cho khách hàng lấy mã OTP này rồi nhập vào hệ thống và đổi mật khẩu mới.
Bước 3: Sau khi có được mã OTP và chiếm được quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng, Danh và các đồng phạm sử dụng Internet Banking thực hiện chuyển tiền vay khỏi tài khoản khách hàng sang tài khoản giả của các đối tượng đã lập trước đó, rồi rút tiền ra chiếm đoạt.
Vụ án xuất phát từ việc khoảng tháng 2-2018, một ngân hàng nhận được nhiều khiếu nại của nhiều khách hàng về việc mất tiền từ tài khoản nên có đơn trình báo Công an. Vào cuộc điều tra, cơ quan công an xác định được nhóm tội phạm do Danh tổ chức, chỉ đạo.
Thời điểm xảy ra vụ án, các cá nhân được xác định là bị hại trong vụ án vẫn khốn khổ khi bị mang tiếng dính nợ xấu.
