Bị cáo Phạm Công Danh trong ngày xét xử 5-8.
Sáng 5-8, phiên tòa Phạm Công Danh (nguyên chủ tịch HĐQT VNBC, chủ tịch HĐQT kiêm TGĐ Tập đoàn Thiên Thanh) và đồng phạm gây thiệt hại 9.000 tỉ đồng tại VNBC tiếp tục.
Trước đó, đại diện Ngân hàng Nhà nước đã trình bày với HĐXX có ba nguyên nhân chính khiến cho ngân hàng Đại Tín rơi vào thua lỗ, tập trung ở nhóm bà Hứa Thị Phấn và nhóm Phương Trang (hai nhóm nợ xấu chính). Ngân hàng Nhà nước cũng biết việc chuyển giao ngân hàng giữa nhóm bà Phấn và nhóm Thiên Thanh và sau đổi thành VNCB.
Đại diện VNCB cho biết hiện còn nhiều khoản nợ, trong đó nhóm Phương Trang nợ khoảng 9.700 tỉ, nhóm bà Trần Ngọc Bích (Tân Hiệp Phát) nợ 5.190 tỉ. VNCB sẽ không trả 124 sổ tiết kiệm cho nhóm Bích chừng nào nhóm này chưa trả nợ.
Còn bị cáo Phan Thành Mai (nguyên tổng giám đốc VNCB) cho là việc chi trả lãi ngoài rất nhiều, có lúc muốn bỏ ngân hàng nhưng vì lo sợ nếu bỏ thì ngân hàng sẽ sập nên cố gắng theo. Tiền lãi ngoài ước tính lên tới 3.600 tỉ đồng.
Bị cáo Mai cho biết việc thua lỗ không phải do các bị cáo gây nên mà vì ngân hàng phải trích lập dự phòng cho các khoản nợ cũ liên quan nhóm Phú Mỹ, Phương Trang,....
Sau phần xét hỏi của HĐXX, các luật sư tham gia chất vấn thêm nhiều vấn đề của vụ án. Liên quan đến hợp đồng tiền gửi mà người đại diện nhóm bà Bích cung cấp, bị cáo Hoàng Đình Quyết (phó giám đốc VNCB Chi nhánh Sài Gòn) khẳng định những hợp đồng này chỉ là hình thức để ràng buộc trách nhiệm, không phát sinh tiền gửi thực. Chính vì hợp đồng hình thức nên chuyện sai ngày tháng hay sai về giới tính thì cũng không phải là chuyện đáng nói.
Đồng tình, bị cáo Mai cũng xác nhận không có giao dịch gửi tiền thực với 3.100 tỉ của nhóm bà Bích vào ngày 21-8 .
Các bị cáo VNCB đều cho rằng quan hệ vay tiền giữa ông Phạm Công Danh và bà Trần Ngọc Bích là ông Danh có trả lãi. Việc trả lãi là do ông Danh trả không phải lãi ngoài do ngân hàng trả, không hạch toán vào VNCB. Bị cáo Quyết cho biết việc chi trả là nhân viên tổ tài chính của Tập đoàn Thiên Thanh còn cụ thể là ai bị cáo không nắm.
Bà Nguyễn Thị Thu Hương (Tổ tài chính Tập đoàn Thiên Thanh) - người đưa tiền cho hai nhân viên nhóm bà Bích trình bày: "Anh Danh có chỉ đạo tôi chuyển tiền cho nhóm bà Bích theo chỉ đạo anh Danh và phải có sự đồng ý của anh Danh bao gồm những khoản: Tiền chi chăm sóc cho những sổ tiền tiết kiệm gửi tại VNCB; trả tiền vay sổ tiết kiệm tại VNCB của nhóm bà Bích. Trong thời gian đó ngân hàng không trả được lãi tiền gửi thì anh Danh cũng đứng ra trả. Khi sổ tiết kiệm đến giai đoạn nhóm ông Thanh muốn tất toán nhưng chưa đến hạn tất toán nên không tất toán được thì họ chỉ được nhận lãi suất tiền gửi không kỳ hạn. Anh Danh phải đứng ra bù lãi suất đó. Lãi đó là lãi bù tất toán trước hạn. Tiền lãi vay mà anh Danh phải trả cho nhóm Trần Ngọc Bích từ 1,75% đến 3% tùy theo giai đoạn".
"Một khoản vay của anh Danh phải chi trả năm khoản lãi như vậy đúng không?" luật sư hỏi và bà Hương xác nhận là đúng.
Rất đông người thân và nhân viên của các bị cáo theo dõi phiên xử.
Dù đang bị sốt, bị cáo Phạm Công Danh cũng cố trả lời với luật sư: "Tôi có nghe đại diện của ông Thanh hay bà Bích có nói về mối quan hệ giữa tôi và ông Thanh. Tôi gặp ông Tuấn (người đại diện của bà Bích) nhiều lần. Bà Bích cũng như những người liên quan nhóm này liên tục khẳng định không có quan hệ gì với tôi. Tôi khẳng định ông Thanh, bà Bích rất nhiều lần làm việc với tôi. Có nhiều ảnh chụp, quay phim tại rất nhiều sự kiện của Tập đoàn Thiên Thanh cũng như Tân Hiệp Phát."
Chiều nay phiên tòa tiếp tục.
