Ngày 12-1, TAND tỉnh Kon Tum đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với hai bị cáo Trần Thị Hoàng Diễm và Võ Thị Ngân (cùng ngụ huyện Đắk Glei, Kon Tum) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Do nhiều bị hại và người liên quan vắng mặt nên HĐXX đã quyết định hoãn phiên tòa.
Làm ăn thua lỗ, vay người này trả người kia
Theo hồ sơ, năm 2015, Diễm thành lập Công ty TNHH MTV Hà Nguyên (tại huyện Đắk Glei) để Ngân (em dâu) làm giám đốc. Công ty nhiều năm liền thua lỗ, phải vay tiền nhiều nơi với lãi suất cao. Đến năm 2017, Diễm nghe thông tin làm đại lý kinh doanh bia lãi cao nên đăng ký bổ sung ngành nghề kinh doanh buôn bán đồ uống có cồn và không có cồn cho công ty.
 |
Hai bị cáo tại tòa. Ảnh: ĐN |
Do không có tiền kinh doanh nên Diễm và Ngân tiếp tục vay lãi suất cao của nhiều người khác để vừa duy trì kinh doanh và lấy tiền này trả lãi suất cho các khoản vay trước đó. Diễm và Ngân còn nghĩ thêm hình thức huy động vốn khác là nhận tiền đặt cọc mua bia với số lượng lớn, giá thấp hơn giá thị trường.
Đến năm 2019, những người cho vay đến đòi nợ nhưng Diễm và Ngân không còn khả năng trả nợ gốc, lãi và trả cọc mua bia như đã cam kết. Tổng số tiền mà Ngân đã nợ là hơn 29,5 tỉ đồng. Đây cũng là số tiền mà cơ quan truy tố cáo buộc hai bị cáo đã chiếm đoạt.
Cụ thể, Diễm và Ngân nợ bà NTTT (51 tuổi, TP Kon Tum) hơn 19 tỉ đồng, bà CTL 1,8 tỉ đồng, ông NHH (nhận tiền đặt cọc mua bia) hơn 3,9 tỉ đồng, bà NTP 1,6 tỉ đồng…
Tháng 10-2022, VKSND tỉnh Kon Tum đã trả hồ sơ để điều tra bổ sung nhằm làm rõ nhiều nội dung, trong đó có nội dung những người cho vay có phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự hay không.
Không xử lý hình sự người cho vay lãi suất cao
Sau khi điều tra bổ sung, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Kon Tum bảo lưu kết quả điều tra ban đầu. Theo đó, Diễm và Ngân vay của bà NTTT có lãi suất 9%/tháng; còn bà T khai cho vay lãi suất 6%/tháng. Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ thu thập được, cơ quan điều tra nhận thấy chưa đủ cơ sở để xử lý bà T về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Ngoài ra, sau khi cho đối chất giữa Diễm, Ngân với những người cho vay; đồng thời căn cứ hồ sơ thu thập được, cơ quan điều tra nhận thấy cũng chưa đủ cơ sở để xử lý họ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Cơ quan điều tra sẽ tiếp tục làm rõ, khi có cơ sở sẽ xử lý sau.
Thời gian qua, hai bị cáo đã có nhiều đơn gửi các cơ quan chức năng cho rằng nhiều bị hại đã cho vay tiền với lãi suất cao, cần phải bị xử lý về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Cụ thể một trường hợp là bị hại NTTT đã cho Diễm, Ngân vay 19 tỉ đồng, giấy cam kết trả nợ với lãi suất vay có khi là 6%/tháng, có khi là 9%/tháng. Theo bản sao kê tài khoản của bị hại T, trong 11 tháng (từ tháng 5-2018 đến tháng 4-2019), các bị cáo và người thân đã chuyển vào tài khoản của bị hại trên 23,8 tỉ đồng, vượt quá số tiền vay hơn 4,8 tỉ đồng. Do đó, lãi suất đã trả tương đương 139%/năm, cao hơn 14 lần so với quy định.
