Ngày 26-3, TAND Cấp cao tại Hà Nội xét xử phúc thẩm vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ba ngân hàng NCB, Việt Á, PVcomBank.
Trong vụ án này, bị cáo chính Nguyễn Thị Hà Thành cùng 12 bị cáo khác kháng cáo. Ba ngân hàng là bị hại cũng có đơn kháng cáo đề nghị xem xét phần dân sự.
Ngoài ra, bốn cá nhân gửi tiết kiệm tại các ngân hàng trên không được tòa sơ thẩm tuyên trả lại các sổ tiết kiệm có giá trị hàng trăm tỉ đồng cũng có đơn kháng cáo về phần dân sự.
Tại tòa phúc thẩm, siêu lừa Hà Thành thừa nhận các hành vi phạm tội như trước đó đã bị quy kết. Bị cáo đã có hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản số tiền hơn 433 tỉ đồng của ba ngân hàng và năm cá nhân.
Siêu lừa Hà Thành trình bày hoàn cảnh khó khăn, bản thân bị nhiều bệnh nặng, phải nuôi dưỡng có mẹ già và con nhỏ. Bị cáo nói mức án chung thân đối với bị cáo là quá nặng, do đó mong HĐXX xem xét giảm nhẹ hình phạt.
Trong vụ án này, siêu lừa Hà Thành bị buộc khắc phục hậu quả 433 tỉ đồng đã gây ra. Đến nay, bị cáo không có khả năng khắc phục do đã sử dụng tiền để trả lãi vay ngoài, tất toán các khoản vay khác tại ngân hàng và mua cổ phần hoặc chi tiêu cá nhân.
Theo bản án sơ thẩm, do kinh doanh thua lỗ, Thành nợ khoảng 80 tỉ đồng. Giai đoạn 2016-2018, Thành dùng chiêu vay tiền với lãi suất cao, lấy của người sau trả cho người trước để tạo lòng tin và cũng trở thành khách VIP của các ngân hàng.
Cùng với đó, Thành vay tiền của ông Đặng Nghĩa T bằng hình thức yêu cầu người này gửi tiền vào Ngân hàng NCB qua các sổ tiết kiệm, Thành giữ các sổ này. Sau đó, bị cáo dùng sổ tiết kiệm và giả chữ ký của vợ chồng ông T trong các hồ sơ để vay Ngân hàng NCB 47,5 tỉ đồng rồi chiếm đoạt.
Bằng thủ đoạn tương tự, siêu lừa Hà Thành vay của ông Đặng Nghĩa T và nhiều người khác bằng hình thức gửi tiền tiết kiệm vào Ngân hàng PVcomBank, Việt Á, NCB. Sau đó, Hà Thành dùng sổ tiết kiệm vay tiền ngân hàng rồi chiếm đoạt.
Trong vụ án này, Thành đã cấu kết với 17 người là cựu cán bộ, nhân viên các ngân hàng NCB, Việt Á và PVcomBank để lập các sổ tiết kiệm đồng sở hữu giữa mình với những người gửi, hứa hẹn trả lãi ngoài cao. Sau đó, Thành giả mạo chữ ký của các đồng sở hữu để cầm cố sổ tiết kiệm và được các ngân hàng giải ngân.
Các cựu cán bộ của 3 ngân hàng trên đã giúp Thành hợp thức hồ sơ, soạn hợp đồng tiền gửi trái quy định; bỏ qua nhiều bước xác minh như không gặp trực tiếp chủ tài sản đảm bảo, lập tờ trình cấp tín dụng dù hồ sơ giả mạo, chưa qua thẩm định... qua đó giúp Thành vay tiền bằng tài sản của người khác.
Bản án sơ thẩm quy kết, các bị cáo nguyên là nhân viên Ngân hàng PVcomBank đã tạo điều kiện cho Thành chiếm đoạt tiền; một số bị cáo là cựu nhân viên ngân hàng giúp sức, đồng phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với Thành.
Tổng cộng, siêu lừa Hà Thành đã gây ra 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 433 tỉ đồng, trong đó chiếm đoạt của Ngân hàng NCB 47,5 tỉ đồng, PVcomBank 49,4 tỉ đồng, Việt Á hơn 273 tỉ đồng và của 4 cá nhân khác 63 tỉ đồng.
