Thủ đoạn giúp 'siêu lừa' Hà Thành chiếm đoạt hàng trăm tỉ của ngân hàng

Sáng 9-3, TAND TP Hà Nội xét xử vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" và "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng" xảy ra tại Ngân hàng Đại chúng (PVCombank), Ngân hàng Quốc dân (NCB) và Ngân hàng Việt Á (VAB).

"Siêu lừa" Nguyễn Thị Hà Thành tại toà sáng nay, 9-3.

Theo hồ sơ, Nguyễn Thị Hà Thành bị cáo buộc gây ra 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 433 tỉ đồng. Trong số 26 bị cáo, 17 cá nhân là cựu cán bộ, nhân viên ba ngân hàng bị cáo buộc đã giúp Nguyễn Thị Hà Thành hợp thức hồ sơ, soạn hợp đồng tiền gửi trái quy định rồi lừa đảo chiếm đoạt hàng trăm tỉ đồng.

Trong phần thủ tục, chủ tọa thông báo đã triệu tập một số nhân chứng nhưng họ vắng mặt. Đại diện VKS cho rằng đã có lời khai nên đề nghị tiếp tục xét xử, còn các luật sư không ý kiến.

Phiên tòa sau đó bước sang phần xét hỏi với việc kiểm sát viên công bố cáo trạng. Theo cơ quan công tố, giai đoạn 2016 - 2018, "siêu lừa" Nguyễn Thị Hà Thành lừa đảo 371 tỉ đồng của 3 ngân hàng PVCombank, NCB, VAB và 63 tỉ đồng của 4 người khác.

Để phạm tội, Thành vay tiền ông Đặng Nghĩa Toàn bằng hình thức yêu cầu người này gửi tiền vào Ngân hàng Quốc Dân (NCB) qua 4 sổ tiết kiệm. Thành giữ các sổ này. Bị cáo dùng sổ tiết kiệm và giả chữ ký của vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn trong các hồ sơ để vay NCB 47,5 tỉ đồng rồi chiếm đoạt.

Tương tự, Nguyễn Thị Hà Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn 52 tỉ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền tiết kiệm vào Ngân hàng PVcomBank. Thành lại dùng các sổ tiết kiệm này vay gần 50 tỉ đồng.

Tại Ngân hàng Việt Á, Thành cũng nhờ ông Toàn và nhiều người khác gửi tiền. Cán bộ ngân hàng đã giúp Thành lập hợp đồng tiền gửi trái quy định đưa cho những người này làm tin, sau đó lập sổ tiết kiệm đưa cho bị cáo Thành. "Siêu lừa" sau đó dùng các sổ này làm tài sản đảm bảo, vay và chiếm đoạt 273 tỉ đồng của ngân hàng và 63 tỉ đồng của nhiều người khác.

Cơ quan công tố cho rằng hồ sơ vụ án không đủ căn cứ xác định vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn là đồng phạm với Nguyễn Thị Hà Thành trong việc lừa đảo các ngân hàng.

Ông Toàn không nhận được văn bản của ngân hàng thông báo sổ tiết kiệm của mình bị cầm cố; các tài khoản của ông không bị phong tỏa, hàng tháng chủ sở hữu vẫn nhận được các khoản lãi.

Các luật sư tham gia vụ án

Về phần dân sự, vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn đề nghị 3 ngân hàng PVCombank, NCB và VAB phải trả lại mình tổng cộng 122 tỉ đồng kèm tiền lãi của số này.

Phía PVCombank đề nghị Tòa án xác định giao dịch ông Toàn cho Thành vay là bản chất, các giao dịch vay vốn, gửi tiết kiệm sau này là giả tạo, bị xác định vô hiệu từ đó hủy bỏ các sổ tiết kiệm đứng tên vợ chồng ông Toàn.

VAB có quan điểm ông Toàn giúp Thành chiếm đoạt tiền của ngân hàng nên cần tịch thu khoản tiền gửi để khắc phục hậu quả.

Trong giai đoạn điều tra, NCB chưa có yêu cầu bồi thường dân sự, chưa có ý kiến phần dân sự. Ngân hàng này đã phong tỏa 4 tài khoản tiết kiệm trị giá 50 tỉ đồng kèm tiền lãi của vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn.

Sắp xử vụ 'siêu lừa' cấu kết nhân viên ngân hàng chiếm đoạt 433 tỉ đồng

LA THÀNH