Như đã đưa tin, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an vừa phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự và Công an tỉnh Lào Cai triệt phá đường dây cho vay lãi nặng quy mô lớn qua ứng dụng điện thoại di động hoạt động xuyên biên giới vào Việt Nam.
Tính đến nay, đã có khoảng 159.000 khách hàng vay qua các ứng dụng với tổng số tiền vay là hơn 1.800 tỉ đồng.
 |
Đường dây cho vay qua app với lãi suất lên tới 2.000%/năm. Ảnh: CA |
“Nâng cấp” chuyên án từ cấp tỉnh lên cấp bộ
Theo Công an tỉnh Lào Cai, cuối tháng 1-2021, phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu cho vay lãi nặng qua app hoạt động trên địa bàn có sự điều hành của người nước ngoài, Công an TP Lào Cai đã xác lập chuyên án mang bí số 121H.
Tuy nhiên, trước quy mô và tính chất phức tạp của chuyên án, lãnh đạo Công an tỉnh Lào Cai báo cáo lãnh đạo Bộ Công an, nâng chuyên án 121H do Công an TP Lào Cai xác lập thành chuyên án cấp Bộ mang bí số PTP2, để chỉ đạo công an các tỉnh, thành phố có liên quan tập trung lực lượng, phương tiện, kỹ thuật đấu tranh triệt phá.
Sau nhiều ngày trinh sát, nhận thấy thời cơ đã chín muồi, hôm 12-7-2022, ba tổ công tác tại tỉnh Lào Cai, Hà Nội và TP.HCM đồng loạt ra quân thực hiện nhiệm vụ.
Riêng tại TP Lào Cai, tổ công tác phối hợp gồm 120 cán bộ chiến sỹ thuộc các lực lượng Công an TP Lào Cai, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh và các đơn vị nghiệp vụ, chia thành năm mũi đồng loạt khám xét ba căn phòng thuộc số nhà 055 đường Hoàng Văn Thụ, phường Cốc Lếu, TP Lào Cai.
Kết quả, cảnh sát bắt giữ Phạm Thị Huyền (32 tuổi, trú tại TP Lào Cai) cùng 17 đối tượng nhân viên đang có hành vi đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ. Lực lượng cũng thu giữ toàn bộ tài liệu, vật chứng, dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ của nhóm đối tượng nêu trên.
Mở rộng điều tra, cảnh sát tiếp tục tiến hành khám xét tại nhà riêng của Phạm Thị Huyền ở TP Lào Cai, đồng thời triệu tập 11 đối tượng có liên quan; qua đó phát hiện thu giữ nhiều tài liệu, vật chứng, dữ liệu điện tử liên quan đến hoạt động đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ.
Công an tỉnh Lào Cai cho biết, quá trình điều tra xác định đây là đường dây phạm tội có tính chất phức tạp xuyên quốc gia, được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với các đối tượng trong nước.
 |
Các đối tượng trong đường dây cho vay qua app tại thời điểm bị triệt phá. Ảnh: CA |
Không trả tiền đúng hạn sẽ bị “khủng bố”
Thông tin thêm về chuyên án, Bộ Công an cho hay, chỉ riêng trong ngày 12-7, cùng với mũi Lào Cai, lực lượng công an tại các mũi khác đồng loạt triệu tập, làm việc với 41 đối tượng, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của hai công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng.
Nhóm đối tượng thành lập các bộ phận chuyên trách đặt tại địa bàn ba tỉnh, thành phố, gồm: Bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay ở TP.HCM; bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ/thu hộ ở Hà Nội; bộ phận nhắc nợ/thu hồi nợ ở Lào Cai do Phạm Thị Huyền cùng hai nghi phạm khác điều hành.
Các đối tượng lập ra Công ty TNHH công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...), liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.
Để vay tiền, khách hàng được bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng hướng dẫn cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động, cung cấp đầy đủ thông tin: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số CMND/CCCD/Hộ chiếu, số tài khoản ngân hàng, nghề nghiệp, nơi làm việc, ảnh chân dung, giấy tờ tùy thân; cấp quyền cho ứng dụng truy cập danh bạ, các ứng dụng trên điện thoại… và đăng ký khoản vay.
Sau đó, hồ sơ vay của khách hàng sẽ được bộ phận thẩm định kiểm tra, đánh giá, nếu đáp ứng đủ các điều kiện sẽ được duyệt khoản vay. Bộ phận trung gian thanh toán sẽ tiến hành giải ngân (chuyển số tiền vay) vào tài khoản ngân hàng của khách hàng là 59,9 % so với số tiền khách vay.
Các đối tượng cho vay được hưởng lợi 40,1% được gọi là các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày. Trong thời gian 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do các đối tượng chỉ định.
Khi khoản vay tới hạn thanh toán, nhân viên sẽ liên lạc với khách hàng để nhắc nợ. Nếu khoản vay quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc và sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự của khách hàng vay và người thân, bạn bè… để thu hồi được khoản vay, phí phạt quá hạn là 6%.
159.000 khách vay
Tính đến nay, đã có khoảng 159.000 khách hàng vay qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền 1.800 tỉ đồng. Số tiền đã giải ngân là 659,6 tỉ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỉ đồng, phí phạt là 9,87 tỉ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỉ đồng.
Hiện Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đang tiếp tục phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
