Mang thai vẫn bị sếp Ngân hàng Việt Á dọa đuổi việc

Hôm nay, chủ nhật (12-3), HĐXX xét xử vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" và "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng" xảy ra tại Ngân hàng Đại chúng (PVCombank), Ngân hàng Quốc dân (NCB) và Ngân hàng Việt Á (VAB) tiếp tục làm việc.

Phiên tòa được mở từ ngày 9-3, trong những ngày làm việc trước đó, HĐXX đã thẩm vấn các bị cáo liên quan đến hành vi lừa đảo xảy ra tại NCB, PVCombank. Hôm nay, HĐXX xét hỏi các bị cáo về hành vi lừa đảo xảy ra tại VAB.

Giới thiệu khách gửi tiết kiệm cho Hà Thành vay tiền

Theo cáo buộc, Nguyễn Thị Hà Thành dùng thủ đoạn vay tiền của nhiều người dưới hình thức gửi sổ tiết kiệm đồng sở hữu, sau đó cầm cố sổ tiết kiệm, lừa đảo chiếm đoạt của NCB 47,5 tỉ đồng, của PVComBank 49,4 tỉ đồng, VAB gần 274 tỉ đồng, của nhiều cá nhân khác là 63 tỉ đồng.

"Siêu lừa" Nguyễn Thị Hà Thành tại toà. Ảnh: LT

Tại VAB, 10 cá nhân là cựu cán bộ ngân hàng bị cáo buộc đã giúp Nguyễn Thị Hà Thành hợp thức hồ sơ, soạn hợp đồng tiền gửi trái quy định gây ra nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt hàng trăm tỉ đồng.

Quản Trọng Đức (Giám đốc chi nhánh Hà Nội kiêm Trưởng PGD Đông Đô), Nguyễn Thị Thu Hương (Trưởng bộ phận quan hệ khách hàng doanh nghiệp, PGD Đông Đô) và một số nhân viên ngân hàng khác đã giúp sức Thành trong tất cả các khâu từ gửi tiết kiệm, thẩm định hồ sơ vay, nhận tiền giải ngân và tất toán khoản vay thuận lợi.

Theo cáo buộc, ngày 20-11-2018, Thành vay của anh Nguyễn Tiến Dũng (ở quận Hoàn Kiếm, HN) 24,5 tỉ đồng trong bảy ngày.

Khi đến hạn trả nợ, do Thành không có tiền, các bị cáo Thu Hương, Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng bộ phận khách hàng cá nhân), Thành cùng bàn bạc phương án vay tiền để trả nợ anh Dũng và thu hồi nợ. Khi này, chính Quỳnh Hương là người tìm mối khách hàng cho Thành vay.

Lời khai của bị cáo Quỳnh Hương tại phiên tòa cho biết, Thu Hương là người nhờ bị cáo tìm khách hàng cho Thành vay tiền để chứng minh năng lực tài chính. Biết anh Nguyễn Văn Đức có gửi tiết kiệm 22,7 tỉ đồng, Quỳnh Hương đã hỏi vay.

''Anh Đức là khách hàng của bị cáo. Khi Thu Hương nhờ thì bị cáo có hỏi anh Đức, chỉ vay trong vài tiếng, lãi suất vay thì Thành trả cho ngân hàng, không trả cho anh Đức đồng nào'' – bị cáo Quỳnh Hương nói.

Sau đó, Quỳnh Hương chỉ đạo giao dịch viên, kiểm soát viên làm thủ tục cho anh Đức cầm cố năm sổ tiết kiệm để vay 22,7 tỉ đồng. Do Thành cần 25 tỉ đồng, Quỳnh Hương cho vay thêm hai tỉ đồng của mình, Mai Phương cho vay 300 triệu đồng.

"Tiền của anh Đức được giải ngân về tài khoản của Thành, rồi chuyển tiếp vào số tài khoản của anh Dũng theo ủy nhiệm chi do Thành ký'' – bị cáo này khai.

Theo cáo buộc, sau khi tiền trả lại cho anh Dũng, Thành vay lại số tiền này để gửi vào tài khoản của Công ty MHD (do Thành đứng tên đồng chủ tài khoản) để chứng minh năng lực tài chính. VAB sẽ phát hành Giấy xác nhận phong tỏa tài khoản trong 10 ngày, chỉ anh Dũng mới được quyền giải tỏa và dùng séc rút tiền.

Để yên tâm, anh Dũng còn gặp Quản Trọng Đức để hỏi xem phương thức trên có an toàn. Có được sự khẳng định của cựu giám đốc chi nhánh, tin vào phong tỏa của ngân hàng, anh Dũng đã đồng ý cho Thành vay.

Nhưng thực tế, Quản Trọng Đức chỉ ký phong tỏa trên giấy, không thực hiện phong tỏa trên hệ thống. Sau đó, các bị cáo Thu Hương, Quỳnh Hương, Nguyễn Mai Phương (kiểm soát viên PGD Đông Đô)… đã giúp sức cho Thành, dùng thủ đoạn gian dối để làm vô hiệu hóa hoạt động phong tỏa, để rút ra số tiền hơn 24 tỉ đồng trong tài khoản Công ty MHD.

Số tiền này được đưa cho anh Đức để tất toán khoản nợ cầm cố sổ tiết kiệm nói trên. Còn anh Nguyễn Tiến Dũng đến rút tiền trong tài khoản công ty MHD vào ngày 6-12-2018 thì trong tài khoản không có tiền.

Cựu kiểm soát viên Nguyễn Mai Phương khai trước tòa, bị cáo có thắc mắc về việc vừa phong tỏa đã rút tiền ra thì Quỳnh Hương yêu cầu không phong tỏa để còn rút tiền ra.

Trong khi đó, bị cáo Quỳnh Hương phủ nhận không có việc này. Bị cáo Quỳnh Hương khẳng định không phạm tội, không bàn bạc với Hà Thành và Thu Hương, bị cáo không hưởng lợi.

Bị cáo Thu Hương khai đây không phải lần đầu bị cáo giới thiệu khách, vì Thành là khách VIP của bị cáo, bị cáo phải chăm sóc, ''những việc làm này lặp lại nhiều lần rồi''.

Bị cáo khẳng định ngân hàng chỉ có mục tiêu phục vụ khách VIP như Hà Thành, tiền khách gửi giúp đảm bảo chỉ tiêu cho PGD, cán bộ ngân hàng không được hưởng lợi.

Giao dịch viên đòi ký trực tiếp, Giám đốc dọa đuổi việc

Trả lời HĐXX, bị cáo Nguyễn Thị Hồng Nhung (Giao dịch viên PGD Đông Đô) thừa nhận không đến gặp khách hàng, chủ tài sản trong quá trình thực hiện các thủ tục cho vay cầm cố bằng sổ tiết kiệm. ''Bị cáo làm theo chỉ đạo Quỳnh Hương và Mai Phương''- bị cáo Nhung trình bày.

Phiên toà vẫn làm việc cả ngày chủ nhật. Ảnh: LT

Bị cáo Nhung cho biết thêm mỗi khi Thành đến ngân hàng đều làm việc trong phòng họp. Giám đốc Quản Trọng Đức nói chị Thành là khách hàng của Thu Hương, phải chăm sóc khách VIP, phòng giao dịch phải có trách nhiệm hỗ trợ.

''Nhiều lần bị cáo yêu cầu khách hàng phải ra quầy giao dịch ký trực tiếp theo đúng quy định của ngân hàng nhưng bị anh Đức mắng, bảo thế là cứng nhắc. Vì thế bị cáo chỉ so chữ ký trên các giấy tờ giống nhau thì bị cáo tin''- bị cáo Nhung khai tại toà.

Bị cáo Nhung thừa nhận hành vi như cáo trạng truy tố, xin tòa xem xét, bị cáo không bàn bạc với bị cáo khác, không hưởng lợi.

Bị cáo Bùi Thị Na, Đỗ Thị Liên cùng là thủ quỹ PGD Đông Đô đều khai bị Quản Trọng Đức và Thu Hương nhiều lần gây áp lực và mắng, mắng ngay trước quầy giao dịch, hỏi ''có làm được việc không''.

Bị cáo Bùi Thị Na vừa khóc vừa trình bày bị cấp trên dọa đuổi việc ngay trong thời kỳ thai sản. Các bị cáo đều nhận thức bản thân không làm tròn trách nhiệm.

Ngoài vụ việc vay của anh Dũng 25 tỉ đồng như trên, Nguyễn Thị Hà Thành còn gây ra 20 vụ lừa đảo khác tại VAB, chiếm đoạt của ngân hàng gần 274 tỉ đồng và chiếm đoạt của một số cá nhân khác 63 tỉ đồng.

Thực hư đại gia nhận 35 tỉ đồng lãi ngoài trong vụ án ''siêu lừa' Hà Thành

LA THÀNH