Ngày 4-6, TAND TP Hà Nội xét xử bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (cựu phó giám đốc một ngân hàng có chi nhánh tại quận Ba Đình, Hà Nội) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức.
Tuy nhiên, HĐXX quyết định hoãn phiên tòa do vắng nhiều bị hại và người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan.
Theo hồ sơ vụ án, khoảng năm 2014, do cần tiền để sử dụng và chi tiêu, Nhung đã có hành vi gian dối, đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết để lừa đảo chiếm đoạt hàng ngàn tỉ đồng.
Bị cáo Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc ngân hàng nơi Nhung làm việc đang có các chương trình gửi tiền dành cho khách hàng gồm: Chương trình tiền gửi có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên hoặc dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ trong hệ thống; các Chương trình tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, tiền gửi trong giao dịch tài chính, trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên với lãi suất cao từ 7,5% - 32%/năm, nhận tiền quà “chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn…
Nhung nói rằng các chứng chỉ này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của các lãnh đạo ngân hàng, không phát hành rộng rãi. Nhung đề nghị những người có nhu cầu chuyển tiền, Nhung sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vào tài khoản của ngân hàng nơi mình làm việc và gửi lại chứng từ, trả tiền gốc và tiền lãi, tiền chăm sóc khách hàng của ngân hàng chuyển cho họ.
Bên cạnh đó, Nhung còn đưa ra thông tin gian dối về việc chi nhánh ngân hàng do Nhung làm phó giám đốc phụ trách thanh lý bán đấu giá tài sản thanh lý là các bất động sản nợ xấu tại ngân hàng. Nếu ai có nhu cầu đầu tư, chuyển tiền vào Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam là “công ty sân sau” của nội bộ các lãnh đạo ngân hàng.
Thực tế, công ty này do Nhung thành lập. Nhung nhờ Nguyễn Thị Diệu Linh đứng tên tổng giám đốc công ty. Thực chất Nhung mới là người quản lý, sử dụng tài khoản của công ty để ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu, thời gian ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại ngân hàng này.
Thời gian ký quỹ ngắn là 5 ngày, 10, 15 hoặc 25 ngày, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ 10%- 14% số tiền nộp ký quỹ, tùy từng tài sản đấu giá, để nhận tiền của người có nhu cầu gửi tiền ký quỹ đầu tư.
Sau khi nhận tiền của nhiều người có nhu cầu theo các thông tin gian dối mà Nhung giới thiệu, Nhung không thực hiện như đã ký cam kết mà sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi, hoặc tiền lợi nhuận, tiền chăm sóc khách hàng, tiền quà tặng cho những người nộp tiền.
Thực tế, Nhung lấy tiền của người nộp sau trả cho người nộp tiền trước; số tiền còn lại Nhung chiếm đoạt sử dụng và chi tiêu cá nhân.
Ngoài ra, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Nhung còn có hành vi làm giả 57 tài liệu của chi nhánh ngân hàng nơi Nhung làm việc; rồi đưa cho các bị hại, mục đích để họ tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền cho Nhung.
Cáo buộc cho rằng với thủ đoạn trên, từ năm 2014 đến 5-2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, Vũ Thị Thu Nhung đã lừa đảo khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.750 tỉ đồng để gửi tiền tiết kiệm, mua trái phiếu, giữ hộ tiền mặt, gửi tiền ký quỹ đầu tư mua bán thanh lý đấu giá các tài sản nợ xấu tại ngân hàng.
Đến nay, CQĐT đã xác định có 46 bị hại trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ. Những người này đã chuyển cho Nhung hơn 788 tỉ đồng. Nhung dùng phần lớn số tiền này để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại do chính Nhung nại ra với tổng số tiền hơn 477 tỉ đồng.
CQĐT xác định Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỉ đồng; hiện không có khả năng khắc phục hậu quả.
