Ngày 30-5, thông tin từ công an tỉnh Quảng Ninh, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Ninh vừa ra quyết định khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn tạm giam đối với 3 bị can gồm: Trương Quốc Đạt, Trương Minh Đức (Cùng 22 tuổi, cùng trú tại thôn Tảo Khê, xã Vân Đình, TP Hà Nội) và Ngô Thị Như Ý (20 tuổi, trú tại thôn Phú Lương Thượng, xã Ứng Thiên, TP Hà Nội) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo kết quả điều tra, cả 3 thanh niên này đều không có nghề nghiệp ổn định. Từ khoảng tháng 10-2025, nhóm này bàn bạc, thống nhất sử dụng không gian mạng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân trên phạm vi cả nước.
Để thực hiện hành vi phạm tội, nhóm này tìm mua các tài khoản TikTok có sẵn lượng người theo dõi và tương tác, sau đó đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ cho vay tín chấp với lãi suất thấp, thủ tục đơn giản, đồng thời sử dụng hình ảnh, thông tin mang danh nghĩa Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) nhằm tạo sự tin tưởng đối với người có nhu cầu vay vốn.
Khi có người dân liên hệ, nhóm này sử dụng nhiều tài khoản Zalo giả danh nhân viên ngân hàng để tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn.
Sau đó, với lý do hoàn thiện hồ sơ giải ngân, yêu cầu người vay chuyển trước các khoản tiền như phí bảo hiểm khoản vay, phí chứng minh thu nhập, thuế và nhiều khoản phí khác vào các tài khoản ngân hàng do chúng quản lý.
Sau khi nhận được tiền, nhóm này nhanh chóng chiếm đoạt và cắt đứt mọi liên lạc với bị hại.
Hiện vụ án đang được Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp tục điều tra mở rộng, làm rõ vai trò của từng người và những người liên quan để xử lý nghiêm theo quy định.
Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác trước các thông tin quảng cáo cho vay vốn trực tuyến trên mạng xã hội.
Người dân tuyệt đối không chuyển tiền cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào khi chưa xác minh rõ danh tính, mục đích giao dịch và tính pháp lý của đơn vị cho vay.
Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên trực tiếp đến các chi nhánh, phòng giao dịch của ngân hàng hoặc các tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn, hướng dẫn thực hiện các thủ tục theo quy định.
Trường hợp phát hiện dấu hiệu lừa đảo hoặc đã bị chiếm đoạt tài sản, cần nhanh chóng lưu giữ các tài liệu, tin nhắn, thông tin giao dịch liên quan và trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, giải quyết kịp thời.
