Ngày 19-12, TAND TP Cần Thơ đã đưa ra xét xử sơ thẩm Trương Quang Anh Đức, Trần Nguyễn Duy Phương về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Tại phiên tòa, ngoài các bị cáo, đại diện bốn bị hại, tòa còn triệu tập 314 người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án, trong đó chủ yếu là các sinh viên tham gia ký hợp đồng mua hàng trả góp.
Sau gần một ngày xét xử, tòa đã quyết định trả hồ sơ cho VKS điều tra bổ sung các nội dung gồm xem xét lại tư cách người tham gia ký hợp đồng vay, mua hàng trả góp; thống kê làm rõ số tiền trả cho bị hại sau khi kết thúc điều tra; xem xét lại định lượng truy tố.
Trong phần xét hỏi, các bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng truy tố. Bị cáo Đức cho rằng bị cáo không cố ý lừa các sinh viên mà chỉ nhờ họ ký vào hợp đồng mua hàng trả góp giúp bị cáo lấy được tiền ra để làm các việc khác.
Tuy nhiên, đến thời điểm tháng 10-2021, sau khi hết giãn cách vì dịch, do khó khăn, bị cáo không có tiền đóng cho các công ty tài chính nên mới cấu kết với bị cáo Phương để thực hiện các hợp đồng vay mua hàng trả góp nhưng thực tế chỉ lấy tiền mặt mà không nhận hàng. Đến tháng 4-2022, bị cáo mất khả năng thanh toán, các sinh viên tố giác bị cáo...
Bị cáo Đức thừa nhận, bản chất các hợp đồng là gian dối với cả sinh viên và công ty tài chính.
Bị cáo hứa với các sinh viên là sau ba ngày hủy hợp đồng tuy nhiên đến nay vẫn còn hàng trăm hợp đồng chưa được tất toán cho công ty tài chính.
Tại tòa, một số người liên quan cho biết được bị cáo Phương nói có mấy khách vay tiền nhưng không muốn gia đình biết nên nghe điện thoại giùm khi công ty tài chính gọi. Những người này được Phương trả tiền cà phê. Một số chủ cửa hàng điện thoại thì cho Phương mượn code để hoàn tất hồ sơ và nhận tiền giải ngân rồi chuyển lại cho Phương…
Theo cáo trạng, Đức không có nghề nghiệp ổn định, để có tiền tiêu xài, Đức tìm hiểu và biết được cách thức mua hàng thông qua hình thức vay trả góp tại các công ty tài chính làm thủ tục đơn giản.
Từ đó, Đức tìm những người là sinh viên, học sinh các trường đại học, cao đẳng, trung cấp và người lao động tự do trên địa bàn quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ để kết bạn thông qua các trang mạng xã hội.
Đức tạo lòng tin với họ bằng việc đưa ra các thông tin rằng Đức là nhân viên cửa hàng thế giới di động, đang chạy doanh số cho cửa hàng.
Đức nhờ các sinh viên giả làm khách hàng mua sản phẩm dưới hình thức ký hợp đồng vay tiền để mua sản phẩm trả góp. Khách hàng khi nhận được sản phẩm thì giao cho Đức để trả lại cho cửa hàng và hợp đồng vay này sẽ tự hủy sau vài ngày.
Đức trả thù lao cho mỗi khách hàng là 400.000 đồng/hồ sơ, nếu giới thiệu bạn bè thì sẽ được trả thêm từ 150.000 - 200.000 đồng/hồ sơ được duyệt.
Hành vi của Đức được thực hiện làm hai giai đoạn. Giai đoạn từ tháng 1 – 7-2021, Đức một mình thực hiện hành vi dẫn dắt khách hàng đến cửa hàng thế giới di động ký hợp đồng mua sản phẩm trả góp để lấy sản phẩm đi bán nhằm chiếm đoạt tài sản của các công ty tài chính.
Giai đoạn từ tháng 10 – 12-2021, Đức cấu kết với Phương dẫn dắt khách hàng đến các cửa hàng bán sản phẩm điện tử để ký hợp đồng mua sản phẩm trả góp nhưng thực chất là vay để lấy tiền mặt, không nhận sản phẩm.
Với các cách thức như trên, Đức đã một mình và cùng với Phương thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của bốn công ty tài chính gồm HD SaiSon, FE Credit, Mirae Asset và Home Credit, tổng số 363 hợp đồng với tổng số tiền hơn 6,4 tỉ.
Trong đó, Đức một mình thực hiện chiếm đoạt tài sản của ba công ty tài chính tổng số 154 hợp đồng với tổng số tiền hơn 2,9 tỉ; Đức cùng Phương thực hiện chiếm đoạt tài sản của hai công ty tài chính tổng số 209 hợp đồng với tổng số tiền gần 3,5 tỉ.
Các bị cáo đã trả gốc và lãi cho các công ty tài chính được gần 2 tỉ, còn lại hơn 4,6 tỉ thì bỏ mặc để chiếm đoạt.
