Ngày 9-2, Cơ quan CSĐT, Công an TP.HCM khởi tố, tạm giam với Lê Xuân Thạnh, Đỗ Phương Thảo và Lê Thị Hạnh về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo điều tra, từ tháng 6-2023, ba bị can thực hiện hoạt động cho vay lãi nặng tại khu vực quận 7. Trong đó, Thạnh là người bỏ tiền vốn và quản lý hoạt động cho vay; Hạnh và Thảo có nhiệm vụ tìm người vay, kiểm tra thông tin chỗ ở của người vay, nhắc nhở trả nợ và đi thu tiền.
Nhóm của Thạnh hoạt động cho vay tiền góp và vay tiền đứng với hình thức, thủ tục vay và cách tính lãi suất như sau: Người vay liên hệ với nhóm của Thạnh, sau đó gặp trực tiếp để cung cấp các giấy tờ như CMND/CCCD.
Sau đó, nhóm này tìm hiểu thông tin của người vay, nếu đúng thì làm “Giấy vay tiền” giao cho Thạnh giữ.
Công an xác định, nhóm này cho vay từ 3 đến 20 triệu đồng với hai hình thức tính lãi. Đối với vay tiền trả góp, lãi suất được tính 20%/24 ngày, phí làm hồ sơ từ 300 đến 500 ngàn đồng tùy số tiền vay; vay tiền đứng, lãi suất được tính là 1,5 %/ngày, người vay phải đóng tiền lãi theo ngày, khi nào trả xong tiền vay gốc thì không đóng lãi nữa và xem như khoản vay đã tất toán.
Trước 19 giờ hàng ngày, người vay phải đến nhà của Thạnh để đóng tiền hoặc Thảo hoặc Hạnh đến nơi ở của người vay để thu tiền.
Ngoài ra, người vay tiền có thể chuyển tiền đến tài khoản của Thạnh. Nếu người vay không đóng tiền đúng hẹn thì nhóm này sẽ gọi điện thoại hoặc đến nhà chửi bới, buộc trả tiền.
Thạnh khai đã cho hơn 40 người vay tiền, thu lời khoảng 180 triệu đồng.
