Sáng 25-7, Công an tỉnh Thanh Hóa đã công bố kết quả sau hơn 4 tháng ra quân trấn áp tội phạm tín dụng đen (từ ngày 29-3 đến nay).
Hơn 800 cá nhân, cơ sở có dấu hiệu kinh doanh tín dụng đen
Theo đó, Công an tỉnh Thanh Hóa đã xác lập và đấu tranh thành công 30 chuyên án về tín dụng đen, khởi tố 98 vụ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và khởi tố 131 bị can với tổng số tiền các đối tượng cho vay lãi nặng khoảng 1.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 100 tỷ đồng.
Công an tỉnh Thanh Hóa đã huy động gần 2.500 cán bộ chiến sĩ các phòng nghiệp vụ và công an các huyện, thị xã, thành phố ra quân tổng kiểm tra 735 cơ sở cầm đồ, cho vay dịch vụ tài chính trên địa bàn toàn tỉnh này.
Trong số 735 cơ sở cầm đồ, công an phát hiện 405 cơ sở vi phạm với các lỗi: không đủ tiêu chuẩn về phòng cháy, chữa cháy; sổ sách ghi chép không đảm bảo; cầm cố xe không có giấy ủy quyền; hệ thống lưu giữ vật cầm cố không đúng đăng ký với cơ quan có thẩm quyền…
Ngoài ra, cơ quan công an cũng tiến hành tạm giữ hơn 600 phương tiện ôtô, môtô và các tài liệu khác có liên quan đến vi phạm trong hoạt động cầm cố, kinh doanh tài chính.
Thượng tá Nguyễn Hữu Thịnh, Trưởng phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về Trật tự xã hội (Công an tỉnh Thanh Hóa) cho biết, từ đầu năm 2023 đến nay, công an các đơn vị, địa phương đã đấu tranh, xử lý hơn 100 vụ việc liên quan đến tín dụng đen.
 |
2.500 cán bộ chiến sĩ Công an tỉnh Thanh Hóa đồng loạt ra quân tổng kiểm tra 735 cơ sở cầm đồ, cho vay. Ảnh: CATH |
Qua đợt tổng kiểm tra, trấn áp, tỉnh Thanh Hóa thống kê có hơn 800 cá nhân, cơ sở, đối tượng kinh doanh có dấu hiệu hoạt động tín dụng đen. Trong đó, có gần 400 cơ sở kinh doanh cầm đồ; 20 cơ sở kinh doanh tài chính; 14 cơ sở kinh doanh huy động vốn lãi suất cao; 4 băng nhóm tội phạm; 366 cá nhân tham gia hội, phường; 125 cá nhân cho vay lãi suất cao; 14 cá nhân huy động vốn lãi suất cao...
Các đối tượng hoạt động tín dụng đen dưới nhiều hình thức, nhưng chủ yếu là cho vay với lãi suất cao, cầm đồ và “bốc họ”, núp bóng dưới những cơ sở kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ.
"Con nợ" bị đe dọa, ném chất bẩn và khủng bố tinh thần
Thượng tá Nguyễn Hữu Thịnh, chỉ ra phương thức, thủ đoạn hoạt động cơ bản của tín dụng đen khá tinh vi, các đối tượng không dùng sổ sách để ghi chép nợ, lãi mà sử dụng phần mềm trên internet để giao dịch hoặc có dùng sổ sách nhưng cất giấu ở địa điểm khác.
Khi cho người dân vay tiền thì không viết giấy biên nhận, giấy vay tiền hoặc hợp đồng thuê xe môtô, ôtô, mà sử dụng giấy xin việc hoặc mua bán tài sản có hợp đồng công chứng theo quy định của pháp luật.
Ngoài ra, các đối tượng hoạt động tín dụng đen còn thường xuyên quảng cáo trên mạng xã hội nhằm tiếp cận, mời chào người có nhu cầu vay tiền; lập các hợp đồng mua bán, giao nhận tiền, tài sản khống; ép người đi vay thực hiện khống các hành vi vi phạm pháp luật nhằm gây bất lợi về pháp lý cho người vay.
Khi người vay không có khả năng trả nợ, hoặc trả nợ không đúng hạn do phải chịu lãi suất cao thì sẽ bị ném chất bẩn vào nhà để đe dọa, gây sức ép, khủng bố tinh thần “con nợ”.
 |
Công an huyện Triệu Sơn phối hợp với các đơn vị triệt xóa ổ nhóm hoạt động tín dụng đen. Ảnh: CATH |
“Hoạt động tín dụng đen trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa thời gian qua không còn phức tạp, nhiều đối tượng điều hành tín dụng đen bị bắt, kết án, nhiều cơ sở đã ngừng hoạt động, các cơ sở còn hoạt động đã hạ lãi suất sát với quy định của nhà nước”, Thượng tá Thịnh thông tin.
Thượng tá Thịnh nhận định, trong thời gian tình hình hoạt động tín dụng đen có thể sẽ có những phương thức, thủ đoạn hoạt động tinh vi hơn vì thế Công an tỉnh Thanh Hóa đề nghị các địa phương tăng cường tuyên truyền tới từng hộ gia đình, cơ quan, tổ chức, các địa bàn vùng sâu, vùng xa để người dân, doanh nghiệp tự phòng ngừa.
“Công an các cấp đã và đang tiếp tục làm tốt công tác điều tra, đưa đối tượng có biểu hiện hoạt động tín dụng đen vào diện theo dõi, quản lý và xác lập chuyên án đấu tranh, triệt xóa. Từ đó góp phần ngăn chặn các loại phạm gốc có liên quan đến hoạt động tín dụng đen, cho vay nặng lãi trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa”, Thượng tá Thịnh khẳng định.
