Ngày 10-9, Công an quận Bình Thạnh, TP.HCM cho biết đang điều tra 2 vụ cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự được phát hiện trên địa bàn do Hoàng Mạnh Cường (SN 1986, quê Hải Phòng) và Dương Văn Nam (SN 1977, ngụ quận Bình Thạnh) thực hiện.
Cho vay lãi hơn 445%/ năm
Theo thông tin, khuya 28-7, tổ công tác 363 Công an quận Bình Thạnh trên đường làm nhiệm vụ thì phát hiện Hoàng Mạnh Cường có biểu hiện khả nghi nên kiểm tra hành chính.
Cường xuất trình bằng lái nghi là giả, tổ công tác phát hiện trong điện thoại của Cường có nội dung cho vay nặng lãi nên đưa về Công an phường 21 để làm rõ.
Qua điều tra, công an xác định, thông qua mối quan hệ với PTA (chưa rõ lai lịch), Cường mượn tiền của A để cho vay kiếm lời.
Theo thỏa thuận, Cường sẽ tìm khách vay, gửi thông tin khách hàng để A chuyển tiền đến cho khách. Tiền góp hàng ngày, khách sẽ chuyển cho A, Cường hưởng phần lãi dư, A chỉ yêu cầu thu hồi lại đủ vốn.
Từ cuối tháng 5-2024 đến nay, thông qua trang Facebook "Tài chính 247", Cường chạy quảng cáo cho vay tiền nhanh, khi có khách nhắn tin vay, Cường yêu cầu khách hàng cung cấp zalo để tư vấn.
Các gói mà đối tượng tư vấn cho khách vay là gói 21 ngày lãi suất 445,71%/ năm, 25 ngày với lãi suất 360%/ năm, 3 ngày với lãi suất 282,58%/ năm. Số tiền vay tối thiểu là từ 5 triệu đồng, tối đa là 500 triệu đồng. Với mỗi khoản vay góp, Cường thu phí dịch vụ tối đa là 10% số tiền vay và thu trước ngày góp đầu tiền hoặc 1, 2 ngày góp cuối cùng.
Cường yêu cầu khách chụp ảnh cá nhân, CCCD và nơi làm việc gửi qua Zalo, Cường sẽ đến nơi kiểm tra, nếu đúng thì chuyển thông tin cho A để người này chuyển tiền cho khách.
Trong trường hợp người vay không trả tiền góp thì Cường gọi điện gây áp lực để thu tiền.
Bước đầu xác định, do cần vốn kinh doanh nên tháng 6-2024, chị N (SN 1984, quê Tây Ninh) vay của Cường 500 triệu đồng, góp gốc, lãi 20 triệu đồng/ngày trong 31 ngày.
Do bị trừ chi phí dịch vụ 2% khoản vay là 10 triệu đồng, trừ trước 1 ngày góp đầu tiên và 2 ngày góp cuối cùng là 60 triệu đồng nên chị N thực nhận 430 triệu đồng.
Tính đến ngày 3/7, chị N đã góp đủ 31 ngày với tổng số tiền 620 triệu đồng tương đương với lãi suất 0,77%/ ngày, 282,58%/ năm. Ngoài ra, công an còn xác định, cũng bằng hình thức cho vay lãi nặng, Cường cho chị N vay 2 lần khác với tổng số tiền thu lợi bất chính gần 250 triệu đồng.
Thiếu nợ, vay thêm cấn trừ nợ cũ
Với vụ do Dương Văn Nam thực hiện, Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền mà Nam thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là trên 50 triệu đồng.
Theo hồ sơ, bà T (SN 1977, ngụ phường 1, quận Bình Thạnh) thì bị Dương Văn Nam cùng 2 người khác đến nhà để đòi số nợ mà ông L (SN 1970, chồng bà T) đang nợ.
Bà T nói ông L không có ở nhà nhưng 2 bên xảy ra mâu thuẫn. Được người dân can ngăn, nhóm của Nam mới chịu rời đi. Sau đó, bà T đã đến cơ quan công an trình báo.
Vào cuộc điều tra, công an đã mời nhóm đòi nợ lên làm việc. Qua làm việc, được biết do cần tiền giải quyết công việc nên ông L đã có 4 lần vay tiền của Nam.
Hình thức vay thỏa thuận bằng miệng, không có giấy vay tiền, không thế chấp tài sản. Cụ thể, tháng 9-2023, ông L vay của Nam 10 triệu đồng, góp gốc và lãi 300 nghìn đồng/ ngày trong thời hạn 40 ngày.
Tính đến ngày 25-9, ông L góp được 25 ngày với số tiền 7,5 triệu đồng thì không còn khả năng trả nợ, gốc và lãi 5,5 triệu đồng.
Ngày 26-9, ông L tiếp tục vay của Cường 15 triệu đồng, sau cấn trừ tiền nợ 5,5 triệu, ông L thực nhận số tiền 10,5 triệu đồng, góp gốc và lãi 400 nghìn đồng/ ngày trong thời hạn 60 ngày.
Tuy nhiên, đến ngày 20-10, ông L góp được 25 ngày với số tiền 10 triệu đồng thì mất khả năng thanh toán, nợ gốc lẫn lãi 14 triệu đồng.
Để tất toán khoản nợ trên, ngày 21-10, L vay đứng của Nam 20 triệu đồng nhưng thực chất chỉ nhận được 6 triệu đồng (đã trừ nợ gốc, lãi 14 triệu đồng), đóng lãi 1 triệu đồng/ tuần.
Cuối tháng 10-2023, L tiếp tục vay đứng của Nam 20 triệu đồng, nói là để cho vợ làm ăn nên Nam đồng ý. Tuy nhiên, sau đó, L không có khả năng trả lãi nên cả vợ chồng ông L đã đến gặp Nam, thỏa thuận.
Vợ của ông L sẽ đóng lãi 200 nghìn đồng/ngày cho khoản vay này từ ngày 1-11. Tính đến ngày 30-4-2024, ông L đã đóng số tiền 36,4 triệu đồng.
Đến ngày 1-5, bà T (vợ ông L) xin Nam không đóng lãi mà mùng 10 hàng tháng sẽ góp 5 triệu tiền gốc thì Nam đồng ý. Tính đến ngày 10-6, bà T đã trả 10 triệu đồng tiền gốc cho Nam, khoản vay này vẫn chưa tất toán hết.
Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền mà Nam thu lợi bất chính từ việc cho ông L vay là trên 50 triệu đồng.
Công an quận Bình Thạnh thông báo, ai là nạn nhân của Cường và Nam hãy liên hệ đến Đội Cảnh sát hình sự quận Bình Thạnh tại số 32 Nguyễn Thiện Thuật để cung cấp thông tin.
